資金異常流動監(jiān)管及水平控制研究.pdf

1、伴隨著經(jīng)濟的快速發(fā)展，資金在國內(nèi)、外的流動速度日益加快、規(guī)模也越來越大。資金大規(guī)模的頻繁流動在一定程度上促進了經(jīng)濟的發(fā)展，同時也會助長相應犯罪行為的發(fā)生，進而破壞經(jīng)濟金融的穩(wěn)定性，更嚴重的會誘發(fā)經(jīng)濟危機，1997年亞洲金融危機的爆發(fā)是對其一個很好的例證。投資工具不斷的創(chuàng)新是科技進步的必然，但其也為異常資金的流動增加了流動渠道，也其實流動更富有隱蔽性，這無疑增加了對于資金監(jiān)管的難度，影響資金監(jiān)管效率。
　　本文著重從異常資金的監(jiān)管效

2、率和流動水平控制兩方面進行研究，主要歸納如下：
　　首先，對異常資金本身進行分析研究。將異常資金細分為洗錢、熱錢、外逃資金三類。對這三類資金進行分析，研究它們彼此之間的區(qū)別與聯(lián)系，明確異常資金的范疇。
　　其次，對異常資金的監(jiān)管效率進行分析研究。主要從洗錢資金、熱錢資金、外逃資金三方面對異常資金的監(jiān)管效率進行探討。一是針對目前利用大額和可疑交易報告方法監(jiān)測洗錢存在的不足，提出了結(jié)合舉報系統(tǒng)改善監(jiān)管流程來提高監(jiān)測效率的方法；二

3、是，針對熱錢監(jiān)管現(xiàn)狀中的信息孤立、監(jiān)管不力的局面，提出了部門聯(lián)合的研究思路；三是，針對外逃資金的監(jiān)管中尚且存在監(jiān)管真空現(xiàn)狀提出了全面監(jiān)管，消除監(jiān)管盲區(qū)的方法。
　　然后，從合理渠道與非法隱形渠道角度提出了計算中國短期資本流動量的方法。借鑒水庫模型，將資本流動劃分為五種測度區(qū)間，并提出了相應測度區(qū)間控制短期資本流量與流速的思路。在研究了短期資本流入對經(jīng)濟影響有時間滯后性的基礎上，建立了經(jīng)濟周期不同節(jié)點與短期資本流入的匹配關系以及控制

4、短期資本流動的組合思想與方式。并且，在分析與統(tǒng)計中國數(shù)據(jù)的基礎上，預測了目標年度中國短期資本流動水平與異常情況，提出了控制中國短期資本異常流動的建議。
　　最后，對前述發(fā)現(xiàn)的異常資金監(jiān)管的各個弊端提出了改進建議；分析了這項研究存在的問題和需要進一步做出的改善；在此基礎上，對未來發(fā)展進行了展望。
　　課題資助：本文受國家自然科學基金項目《不法公職人員洗錢行為及其網(wǎng)絡拓撲結(jié)構(gòu)分析》(71273159)及教育部人文社科規(guī)劃項目《公