反洗錢獎(jiǎng)懲機(jī)制研究-國(guó)際經(jīng)驗(yàn)及其對(duì)我國(guó)的啟示.pdf

1、洗錢活動(dòng)是一個(gè)全球性的問(wèn)題,影響了世界經(jīng)濟(jì)的正常運(yùn)轉(zhuǎn)?！?11”以后,反洗錢作為切斷恐怖組織資金來(lái)源的重要手段,受到大多數(shù)國(guó)家政府的關(guān)注。一國(guó)政府要提高反洗錢的實(shí)際效果,需要國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)和外國(guó)政府的積極協(xié)助。但是,由于金融機(jī)構(gòu)和外國(guó)政府在反洗錢過(guò)程中付出的成本不能得到補(bǔ)償,從而影響了反洗錢的積極性和工作效率。因此要建立反洗錢的獎(jiǎng)懲機(jī)制。
　　 在通常研究中,一般以金融機(jī)構(gòu)的反洗錢行為作為研究對(duì)象。筆者考慮到反洗錢活動(dòng)的外部性,認(rèn)

2、為只有政府主導(dǎo)反洗錢,才能有效解決外部性問(wèn)題,保證公眾利益最大化。因此,本文從政府的角度展開(kāi)研究,就如何建立適當(dāng)?shù)莫?jiǎng)懲機(jī)制進(jìn)行探索。
　　 本文首先研究了本國(guó)政府與金融機(jī)構(gòu)、本國(guó)政府與國(guó)際反洗錢協(xié)助國(guó)在反洗錢過(guò)程中的委托一代理關(guān)系;隨后,又通過(guò)對(duì)國(guó)際上主要國(guó)家反洗錢獎(jiǎng)懲機(jī)制的經(jīng)驗(yàn)介紹與評(píng)析,揭示了這些獎(jiǎng)懲機(jī)制所應(yīng)用的委托一代理模型的理論元素,實(shí)現(xiàn)了從實(shí)踐到理論的升華;最后,本文研究了我國(guó)反洗錢現(xiàn)狀以及獎(jiǎng)懲機(jī)制建設(shè)狀況,指出我國(guó)當(dāng)

3、前反洗錢獎(jiǎng)懲機(jī)制建設(shè)“四重四輕”的客觀情況,從理論研究的角度得出我國(guó)反洗錢獎(jiǎng)懲機(jī)制建設(shè)的啟示,并借鑒國(guó)際經(jīng)驗(yàn),實(shí)現(xiàn)了理論指導(dǎo)實(shí)踐的過(guò)程。
　　 為了提高反洗錢的實(shí)際效率,我國(guó)政府應(yīng)加緊構(gòu)建符合中國(guó)實(shí)際的、均衡的反洗錢獎(jiǎng)懲機(jī)制,從以下四個(gè)方面加強(qiáng)機(jī)制建設(shè):適當(dāng)加大懲處力度,促使金融機(jī)構(gòu)更加偏好反洗錢;讓渡部分剩余索取權(quán),促使代理人更加傾向努力地反洗錢;落實(shí)專人負(fù)責(zé)反洗錢,改變反洗錢代理人非人格化的現(xiàn)狀;轉(zhuǎn)變反洗錢監(jiān)管思路,減少金融