國信證券財富管理中客戶資產配置服務研究——基于國信證券M營業(yè)部管理角度.pdf

1、2014年國際貨幣基金組織（IMF）最新發(fā)布《世界經(jīng)濟展望》報告，測算顯示，到2014年底，中國將占購買力平價法得出的全球 GDP總量的16.48％，達17.632萬億美元。而美國則占16.28%，總量為17.416萬億美元，而且未來這一差距還將進一步擴大，我國成為全球最大國民生產總值最大的國家。特別是改革開放以來，國民經(jīng)濟迅速發(fā)展，居民財富迅速積累，再加上我國國民儲蓄偏好，人們對理財?shù)闹鸩缴钊?，理財需求也越來越強，加上物價上漲速度遠超

2、銀行存款的利率，人們對個人財富的保值增值需求越來越迫切。傳統(tǒng)的單一的產品的買賣將越來越不被高凈值客戶的認可。
　　本文基于證券行業(yè)逐漸市場化，金融互聯(lián)網(wǎng)化等因素導致整體傭金水平的下滑，客戶需求的逐漸成熟，券商可持續(xù)發(fā)展的角度，參見國內外券商先進的財富管理中資產配置的管理理念，對國信證券財富管理中資產配置中存在的問題進行深入細致的研究，提出適合當下證券公司財富管理中給客戶資產配置的對策建議，指明今后資產配置服務的發(fā)展方向，對國信證券

3、高凈值客戶服務體系的建設有一定的理論指導和實際的借鑒意義。本文使用國信證券M營業(yè)部實際案例實證分析，通過實例分析得出客戶的資產配置是提高客戶收益率的有效途徑，因此再對客戶資產管理配置中的服務的現(xiàn)狀進行深入剖析，找出在實際工作存在的問題和改進的方向，結合美國美林證券、高盛等成熟券商的服務客戶經(jīng)驗，探求一種符合我國政策環(huán)境，適合企業(yè)可持續(xù)發(fā)展的路徑。從而提高客戶的收益率，同時提高企業(yè)的核心競爭力。
　　本研究分為五個部分：第一部分介紹

4、了資產配置服務研究的背景及意義、主要從國內外的現(xiàn)狀等出發(fā)闡述本論文的研究方法和意義；第二部分為文獻綜述，介紹目前在給客戶資產配置中的主要理論和概念；第三部分析國信證券某營業(yè)部的現(xiàn)狀、客戶群體特征以及能給客戶提供的產品服務；第四部分介紹國信證券客戶的風險偏好、理財理念、公司現(xiàn)狀及監(jiān)管政策環(huán)境等要求分析在此資產配置過程中存在的不足和問題；第五部分針對第四部分在客戶資產配置中存在的問題主要提出解決方法和對策。
　　本文采用的是案例實證分