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1、監(jiān)管資本套利是指銀行通過(guò)資產(chǎn)證券化等金融創(chuàng)新,繞過(guò)資本監(jiān)管“粉飾”其資本金實(shí)力的行為,其動(dòng)機(jī)來(lái)源于銀行節(jié)約資本稅——經(jīng)濟(jì)資本與監(jiān)管資本之差的內(nèi)在要求。由于巴塞爾協(xié)議資本監(jiān)管框架存在缺陷,監(jiān)管資本套利行為隨之產(chǎn)生,隨后在西方發(fā)達(dá)國(guó)家迅速發(fā)展。監(jiān)管資本套利降低了資本監(jiān)管的有效性,加劇了銀行業(yè)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn),并催生了大量的資產(chǎn)證券化產(chǎn)品,成為美國(guó)次貸危機(jī)的重要原因。
在我國(guó)金融業(yè)尤其是銀行業(yè)的改革發(fā)展過(guò)程中,需要及時(shí)汲取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)。如果
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