反洗錢(qián)培訓(xùn)資料

1、<p><b>　　反洗錢(qián)培訓(xùn)資料 </b></p><p>　　反洗錢(qián)培訓(xùn)資料 一、什么是洗錢(qián)？ </p><p>　　答：洗錢(qián)就是通過(guò)隱瞞、掩飾非法資金的來(lái)源和性質(zhì)，通過(guò)某種手法把它變成看 似合法資金的行為和過(guò)程。主要包括提供資金賬戶(hù)、協(xié)助轉(zhuǎn)換財(cái)產(chǎn)形式、協(xié)助轉(zhuǎn) 移資金或往境外等。 </p><p>　　二、誰(shuí)是洗錢(qián)活動(dòng)的受害者？

2、</p><p>　　答：國(guó)家、企業(yè)、個(gè)人都是洗錢(qián)活動(dòng)的受害者。 洗錢(qián)為犯罪活動(dòng)轉(zhuǎn)移和掩飾非法資金，使不法分子達(dá)到占有非法資金的目的， 從而幫助、刺激其進(jìn)行更惡劣、更大規(guī)模的犯罪活動(dòng)。洗錢(qián)活動(dòng)與恐怖活動(dòng)相結(jié) 合，還會(huì)危害國(guó)家安全、社會(huì)穩(wěn)定，并對(duì)人們的生命和財(cái)產(chǎn)形成巨大威脅。洗錢(qián) 活動(dòng)會(huì)造成資金流動(dòng)的不規(guī)律性，影響金融市場(chǎng)的穩(wěn)定，加大金融機(jī)構(gòu)的法律和 運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。</p><p>　　三、清洗

3、什么錢(qián)將構(gòu)成洗錢(qián)罪？</p><p>　　答：這主要是指清洗毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯 罪、貪污賄賂罪、破壞金融管理秩序罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益、 將構(gòu)成洗錢(qián)罪。</p><p>　　四、為什么要反洗錢(qián)？</p><p>　　答：洗錢(qián)助長(zhǎng)走私、毒品、黑社會(huì)、貪污賄賂、金融詐騙等嚴(yán)重犯罪，擾亂正常 的社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序，破壞社會(huì)公平競(jìng)爭(zhēng)

4、，甚至影響國(guó)家聲譽(yù)。因此，我們依法采取 大額和可疑資金監(jiān)測(cè)、反洗錢(qián)監(jiān)督檢查、反洗錢(qián)調(diào)查等各項(xiàng)反洗錢(qián)措施，預(yù)防和 打擊洗錢(qián)犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。</p><p>　　五、 國(guó)家反洗錢(qián)行政主管部門(mén)是指哪個(gè)部門(mén)？其主要職責(zé)是什么？還有其他部門(mén) 參與反洗錢(qián)管理工作？ </p><p>　　答：國(guó)家反洗錢(qián)主管行政部門(mén)是指中國(guó)人民銀行，主要負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)全國(guó)的反洗 錢(qián)工作，負(fù)責(zé)反洗錢(qián)資金監(jiān)測(cè)，

5、制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)章，監(jiān)管檢查金融機(jī)構(gòu)及 特定非金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作，調(diào)查可疑交易，開(kāi)展反洗錢(qián)國(guó)際合作等。 在國(guó)家層面上，還有公安局、外交部、最高人民法院、最高人民檢察院、銀 監(jiān)會(huì)、證券會(huì)、保監(jiān)會(huì)等 23 個(gè)部門(mén)參與的反洗錢(qián)工作聯(lián)席會(huì)議。 </p><p>　　六、客戶(hù)到銀行辦理哪些業(yè)務(wù)需出示客戶(hù)身份證件？ </p><p>　　答：與客戶(hù)建立新業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，或金融業(yè)務(wù)達(dá)到規(guī)定數(shù)額時(shí)

6、，金融機(jī)構(gòu)要對(duì)客戶(hù) 身份進(jìn)行識(shí)別， 保證客戶(hù)身份的真實(shí)性和合法性， 并根據(jù)規(guī)定留存客戶(hù)身份信息。 因此，個(gè)人辦理金融業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)出示真實(shí)有效的身份證件及其他身份證明文件， 并填寫(xiě)基本身份信息。 如到未開(kāi)戶(hù)銀行辦理現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付業(yè)務(wù)且單筆金額超過(guò)１ 萬(wàn)元人民幣或外幣等值１０００美元，應(yīng)配合出示并復(fù)印有效身份證件或其他身 份證明文件。個(gè)人辦理５萬(wàn)元人民幣或外幣等值１萬(wàn)美元的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)，應(yīng)出 示有效身份證件或其他身份證明文件。&

7、lt;/p><p>　　七、如何保護(hù)自己，遠(yuǎn)離洗錢(qián)活動(dòng)？</p><p>　　答：（一）主動(dòng)配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別 </p><p>　?。ǘ┎灰鲎獬鼋枳约旱纳矸葑C件 </p><p>　　（三）不要出租出借自己的賬戶(hù) </p><p>　?。ㄋ模┎灰米约旱馁~戶(hù)替他人提現(xiàn) </p><p&g