J銀行財富管理業(yè)務流程再造和評價.pdf

1、與西方商業(yè)銀行發(fā)展迅速的財富管理業(yè)務相比，我國商業(yè)銀行這項業(yè)務的發(fā)展明顯落后，且差距很大。 面對當今我國商業(yè)銀行傳統(tǒng)業(yè)務風險日趨增大，存貸款利差日趨縮小、外資銀行步步進逼的新形勢，我國商業(yè)銀行應當深刻反思其發(fā)展滯后的原因，提出切實可行的發(fā)展對策。 本文主要以金融學、管理學、統(tǒng)計學等學科作為理論指導，通過比較分析、案例分析等理論聯(lián)系實際，采用流程再造的視角，來尋求改進財富管理水平的途徑。 本文在介紹了財富管理和流程

2、再造的相關概念和背景后，為了找出財富管理流程中的薄弱環(huán)節(jié)，首先對J銀行的財富管理流程進行了價值鏈分析，從而找出了財富管理價值鏈中的四個關鍵環(huán)節(jié)--業(yè)務開發(fā)與追蹤流程、客戶管理流程、理財規(guī)劃流程、客戶關系維護流程，借鑒國外一流銀行的經(jīng)驗，運用標桿學習法對財富管理中的關鍵環(huán)節(jié)進行再造。 在梳理了流程后，再根據(jù)流程的需要對銀行財富管理的組織結構和財富管理系統(tǒng)進行再造。再造工作完成后，將業(yè)務流程成本、業(yè)務流程效率、業(yè)務流程顧客滿意度和業(yè)