票據(jù)池業(yè)務(wù)管理辦法

1、票據(jù)池業(yè)務(wù)管理辦法（試行）第一章第一章總則總則一一一為規(guī)范票據(jù)池業(yè)務(wù)管理，根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》《票據(jù)管理實(shí)施辦法》《支付結(jié)算辦法》《電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)管理辦法》等法律規(guī)章以及我行有關(guān)業(yè)務(wù)管理規(guī)定，特制訂本辦法。一一一本辦法所稱票據(jù)池業(yè)務(wù)是指我行為集團(tuán)公司客戶提供的票據(jù)集合管理服務(wù)。集團(tuán)公司為統(tǒng)一管理和集約化使用商業(yè)票據(jù)，將其總部和成員單位持有的商業(yè)票據(jù)存放于我行，實(shí)現(xiàn)集團(tuán)內(nèi)票據(jù)信息的統(tǒng)一管理，或?qū)⑵淇偛亢统蓡T單位持有的商業(yè)票據(jù)質(zhì)押

2、于我行，形成集團(tuán)共享的擔(dān)保額度，用于總部或成員單位向我行申請(qǐng)辦理銀行承兌匯票承兌等業(yè)務(wù)。一一一加入票據(jù)池管理和使用的票據(jù)必須是集團(tuán)公司總部和成員單位合法取得，并享有完全票據(jù)權(quán)利的票據(jù)，包括紙質(zhì)商業(yè)匯票和電子商業(yè)匯票。一一一票據(jù)池業(yè)務(wù)納入現(xiàn)金管理服務(wù)范圍。我行為集團(tuán)公司客戶提供票據(jù)池服務(wù)時(shí)，應(yīng)取得其現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)主辦行資格。票據(jù)池保證金是集團(tuán)公司存入保證金賬戶的資金。集團(tuán)公司以票據(jù)池為擔(dān)保向我行申請(qǐng)辦理銀行承兌匯票承兌等業(yè)務(wù)成功時(shí)，扣減票據(jù)

3、池可用擔(dān)保額度。新開銀行承兌匯票到期兌付后，恢復(fù)票據(jù)池可用擔(dān)保額度。當(dāng)票據(jù)池可用擔(dān)保額度不足以擔(dān)保集團(tuán)總部或成員單位辦理銀行承兌匯票承兌等業(yè)務(wù)時(shí)，集團(tuán)公司應(yīng)追加入池質(zhì)押票據(jù)或保證金。一一一集團(tuán)總部應(yīng)核定各成員單位對(duì)票據(jù)池?fù)?dān)保額度的使用限額。限額控制分為余額和累計(jì)額兩種方式。余額方式是指成員單位在核定可用額度內(nèi)簽發(fā)銀行承兌匯票并申請(qǐng)承兌，當(dāng)該票據(jù)到期兌付后自動(dòng)恢復(fù)占用的額度。累計(jì)額方式是指成員單位年度內(nèi)累計(jì)使用票據(jù)池?fù)?dān)保額度簽發(fā)銀行承兌匯