基層商業(yè)銀行反洗錢工作難點(diǎn)剖析與建議 )

1、基層商業(yè)銀行反洗錢工作難點(diǎn)剖析與建議【關(guān)鍵詞】洗錢基層商業(yè)銀行我國(guó)各商業(yè)銀行通過(guò)多年來(lái)反洗錢工作的開展，建立了反洗錢工作管理體系，反洗錢基礎(chǔ)管理已納入了日常管理工作之中?；鶎由虡I(yè)銀行的反洗錢基礎(chǔ)工作也得到顯著加強(qiáng)。1商業(yè)銀行基層機(jī)構(gòu)反洗錢工作現(xiàn)狀各基層銀行相繼成立了內(nèi)部反洗錢工作組織，設(shè)置了反洗錢工作崗位，建立了反洗錢崗位責(zé)任制，制定了內(nèi)部反洗錢工作操作程序，明確專人具體負(fù)責(zé)。例如，XX支行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組及辦公室具有各自明確的職責(zé)，

2、如反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組的主要職責(zé)是：制定行內(nèi)反洗錢規(guī)則，并監(jiān)督和檢查該規(guī)則的執(zhí)行情況；研究和改進(jìn)反洗錢措施，提高員工的反洗錢意識(shí)。從總體履職情況情況來(lái)看，都高度重視反洗錢工作，明確了交易主管在反洗錢工作中的組織領(lǐng)導(dǎo)職責(zé)，能夠做到按反洗錢法有以及對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶基本信息審核工作方面，均沒(méi)有按規(guī)定落實(shí)到位。2基層商業(yè)銀行反洗錢工作難點(diǎn)剖析就目前而言，基層商業(yè)銀行反洗錢工作還存在很多難點(diǎn)和不足，具體表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：(1)基層金融機(jī)構(gòu)反洗錢意識(shí)不