廣州銀行操作風(fēng)險(xiǎn)防范體系設(shè)計(jì).pdf

1、廣州銀行是由廣州市政府控股的獨(dú)立法人銀行，經(jīng)歷了從城市信用社、合作銀行、城市商業(yè)銀行到區(qū)域性股份制銀行的艱難發(fā)展歷程。在信用社、甚至合作銀行階段，廣州銀行由于忽略操作風(fēng)險(xiǎn)，違法違規(guī)案件頻發(fā)，各支行、甚至總行接連發(fā)生大案要案，案件影響之壞、涉案金額之大、作案手段之多樣、案件性質(zhì)之嚴(yán)重，令人震驚，發(fā)人深思。這些案件不但給廣州銀行聲譽(yù)帶來嚴(yán)重影響，也引起了一系列連鎖反應(yīng)，使許多中小銀行的社會(huì)公信力受到削弱，監(jiān)管部門的監(jiān)管有效性亦受到質(zhì)疑。鑒于

2、此，如何控制操作風(fēng)險(xiǎn)不但是廣州銀行管理者現(xiàn)在面臨的困境，也是今后更長一段時(shí)間面臨的困境。因此，建立控制與防范操作風(fēng)險(xiǎn)的長效管理機(jī)制，對(duì)確保廣州銀行乃至其他銀行合規(guī)經(jīng)營和穩(wěn)健發(fā)展具有重要的現(xiàn)實(shí)意義。
　　本文首先回顧相關(guān)理論知識(shí)，進(jìn)而以早期廣州銀行發(fā)生的案件為例，對(duì)在該行發(fā)生的案件進(jìn)行在剖析，并在廣州銀行操作風(fēng)險(xiǎn)存在問題的基礎(chǔ)上，從內(nèi)部控制和外部監(jiān)管兩方面提出了對(duì)其操作風(fēng)險(xiǎn)管理的建議和措施，并設(shè)計(jì)一套防范操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系，給廣州銀行