風險管理名詞解釋簡答題

1、風險定義：工程項目的風險是指在工程項目整個壽命周期內(nèi)發(fā)生的、對工程建設項目目標(工期、成本和質(zhì)量)的實現(xiàn)和生產(chǎn)運營可能產(chǎn)生干擾的不確定性影響，或可能導致項目受到損失或損害的事件。風險識別:風險識別是對潛在的和客觀存在的各種風險進行系統(tǒng)地、連續(xù)地識別和歸類，并分析產(chǎn)生風險事故的原因的過程。風險識別的主要方法有檢查表法、頭腦風暴法、流程圖法、德爾菲法、SWOT分析法、幕景分析法、事件樹法、事故樹法等。風險估計:風險估計是對識別的風險源進行估

2、計潛在損失的規(guī)模和損失發(fā)生的可能性。常用的定性分析方法有集合意見法、德爾菲法、層次分析法和事故樹分析法等。定量估計的方法有風險指數(shù)法、概率法、模糊論法等風險評價:風險評價是把風險發(fā)生的可能性、損失嚴重程度，結合其他因素綜合起來考慮，得出項目發(fā)生風險的危害程度，再與風險的評價標準比較，確定項目的風險等級。然后根據(jù)項目的風險等級，決定是否需要采取控制措施，以及控制措施采取到什么程度。風險評價方法有定性和定量兩大類，常用的風險評價方法包括：層

3、次分析法、模糊數(shù)學法、敏感性分析法、道氏指數(shù)法、影響圖法風險決策:風險決策是指根據(jù)風險管理的目標和宗旨，合理選擇風險管理工具，制定出處置風險的總體方案的活動，對項目風險提出處置意見和方法，盡可能把風險造成的損失降低到最低限度。風險監(jiān)測:風險監(jiān)控是指通過對項目風險發(fā)展變化的觀察和掌握，評估風險危險程度和風險處理策略和措施的效果，并針對出現(xiàn)的問題及時采取措施的過程。風險管理思想雛形：公元前916年共同海損制度和公元前四百年的船貨押貸制度，1

4、8世紀法約爾把風險管理引入企業(yè)經(jīng)營領域，20世紀中期美國把它發(fā)展成一門科學。風險3要素：風險因素風險事故風險損失工程風險：在整個建筑工程項目全壽命過程中，自然災害和各種意外事故的發(fā)生而造成的人身傷亡、財產(chǎn)損失和其他經(jīng)濟損失的不確定性。風險管理：是經(jīng)濟單位通過對風險的識別和衡量、采用合理的經(jīng)濟和技術手段對風險加以處理，以最小的成本獲得最大的安全保障的一種管理活動。風險管理的主要目標：控制與處理風險，以防止和減少損失，保障社會生產(chǎn)和各項活動

5、的順利進行。工程風險管理：是對工程風險進行辨識、分析并采取相應措施，進行處理以達到減少意外損失或利用風險盈利之目的的工作。德爾菲法：先選定與項目有關的專家，與專家建立詢函關系，通過搜集專家意見，然后加以綜合整理，再反饋歸給專家，再征詢意見，再集中，再反饋，反復多次，使專家意見趨于一致作為最后識別的根據(jù)。核對表法：對同類已完工的項目的環(huán)境與施工過程進行歸納總結后，可以建立該類項目的基本風險結構體系，并以表格形式按照風險來源排列，該表稱為風

6、險識別核對表。故障樹分析法多被廣泛用于大型工程項目風險分析識別系統(tǒng)之中。故障樹：利用圖解的形式，將大的故障分解成各種小的故障，或對各種引起故障的原因進行分析。全面的分析了所有故障原因，包括人為因素，因而包羅了系統(tǒng)內(nèi)外所有失效機理；比較形象化，直觀化較強。處是：這種方法應用于大的系統(tǒng)時，容易產(chǎn)生遺漏和錯誤。主要優(yōu)點是：比較不足之故障樹定性分析的目的在于尋找導致故障的原因，即識別導致頂事件發(fā)生的所有原因和原因組合。幕景分析法:采用圖表或曲線

7、等形式來描述當影響項目的某種因素做各種變化時，整個項目情況的變化及其后果，供人們進行比較研究。7等風險圖包括兩個因素：失敗的概率和失敗的后果。項目目標對風險因素的敏感程度可以表示為：某種因素或多種因素同時變化時導致項目目標的變化程度。項目建議書與可行性研究階段風險是指在項目決策前，對擬建項目的所有方面（工程、技術、經(jīng)濟、財務、生產(chǎn)、銷售、環(huán)境、法律等）進行全面的、綜合的調(diào)查研究上分析項目建設必要性，說明技術上、市場上、工程上和經(jīng)濟上的可

8、能性過程中出現(xiàn)的不確定因素，以及該因素對項目目標產(chǎn)生的有利或不利的影響的機會事件的不確定性和損失的可能性。可行性研究階段風險管理目標主要是：①保證市場調(diào)查資料的真實性、可靠性。②選擇正確的估算方法，防止估算錯誤。③防止考慮不周，缺項漏項現(xiàn)象的發(fā)生。敏感性分析是研究項目的投資、成本、價格、產(chǎn)量和工期等主要因素發(fā)生變化時，對評估項目經(jīng)濟效益的主要指標的敏感程度。工程風險估計必須遵循一定的原則相結合原則：一是系統(tǒng)性原則。二是謹慎性原則。三是相

9、對性原則。四是定性估計與定量估計項目融資風險管理的一般特征有以下4個方面：①以項目可行性研究報告作為風險控制的首要前提②以風險的識別作為設計結構的依據(jù)③以項目的當事人作為風險分擔的主體④以合同作為風險處理之首要手段和主要形式三種招標方式：公開招標、邀請招標、協(xié)商議標（也稱議標）工程風險由風險源、風險事件和風險后果三項基本要素構成。三者之間存在著這樣的關系：工程風險源包含著三個基本分的風險屬性：①風險因素的存在性②風險事件發(fā)生的不確定性③

10、風險后果的不確定性土方工程施工中的風險源主要有4類：自然因素、土方結構、施工因素、工程周邊環(huán)境費用偏差分析法是一種監(jiān)測費用風險和進度風險的方法。建筑工程一切險風險轉移方法（簡稱建工險）的保險標的范圍很廣，一般分為物質(zhì)損失項目和第三者責任兩大類主要有保險、擔保和合同中的保護性條款。工程擔保按照擔保的目的不同可以分為投標擔保、履約擔保、支付擔保和供貨擔保。履約保證屬于保證擔保任的一種法定擔保形式?！妒┕ず贤瑮l件》簡稱，是指保證人和權力人約定

11、當義務人不履行特定義務時，保證人按照約定履行義務或者承擔責CONS，是建筑施工過程中常用的施工合同，適用于由業(yè)主提供設計，承包商負責施工（也可以設計項目中的某部分），工程師進行監(jiān)理，按實測工程量計價的建筑或工程項目。最終賬單風險是指一些項目的合同規(guī)定只有獲得了維修合格證書才可以進行最終結算，將工程竣工結算和維修責任結合在一起為承包商所帶來的風險。總價合同分為不可調(diào)值總價合同和可調(diào)值總價合同合同履約保證保險是指保險公司向履約保證保險的權利

12、人承諾，當投保人不按照合同約定或法律規(guī)定履行義務，由保險公司在保險金額范圍內(nèi)承擔賠償責任的一種保險業(yè)務。差額擔保，如果某項工程招標設有標底，那么通常在中標價低于標底超出10%的情況下，為了保證按此中標價不至于造成工程質(zhì)量降低，業(yè)主往往要求承包商通過保證人對標底與中標價之間的差額部分提供擔保。承包商的財務風險只要表現(xiàn)為墊資承包風險、匯率金融風險、資金管理風險、材料款結算支付風險。工程竣工驗收階段的風險管理目包括兩個方面：①識別本階段的風險

13、源、估計評價風險，通過采取恰當?shù)姆婪逗娃D移措施，是損失降到最低，使項目順利轉入生產(chǎn)階段。②咨詢項目參與人，評價風險管理成功與失敗經(jīng)驗，編寫風險管理經(jīng)驗文件，建立風險管理檔案，為以后項目的風險管理提供經(jīng)驗。工程竣工驗收階段的風險管理任務檔案：①識別、評價該階段的風險，并采取有效的措施進行風險處置。②建立風險管理竣工驗收階段工程項目風險識別的主要依據(jù)包括：①建設項目竣工驗收的主要依據(jù)。②竣工驗收階段歷史資料。在竣工驗收階段，對于承包方來說，

14、風險主要體現(xiàn)在竣工驗收條件的設定、竣工驗收資料管理、債權債務處理以及利益相關者關系的協(xié)調(diào)風險等方面。對于業(yè)主來說，該階段的風險主要體現(xiàn)在：合同的履行、資料的真實性、項目實體的質(zhì)量風險，以及運營階段所面臨的市場風險等。項目竣工質(zhì)量風險評估的目的有兩個方面：一是為是否投保質(zhì)量責任險提供決策依據(jù)，二是確定后續(xù)使用階段需要重點維護的部分，以便合理的使用項目的功能，延長項目的壽命。從項目采購的角度看，工程風險的管理主體可劃分為兩類業(yè)主方等對項目擁

15、有所有權的組織和承包方的工程風險管理組織。——業(yè)主方的工程風險管理組織（包括發(fā)起方、投資方、矩陣式組織結構的項目管理優(yōu)點：①項目是工作的焦點。②項目可以分享各個部門的技術人才儲備。③項目成員對項目結束后的憂慮減少。他們對職能部門也有親密感覺。④對客戶要求和公司內(nèi)部要求響應快。⑤規(guī)章制度的執(zhí)行過程與公司一致，可以增加公司領導對項目的信任。⑥當有多個項目同時進行時，公司可以平衡資源以保證各個項目都能完成其各自的進度、費用及質(zhì)量要求。⑦矩陣式

16、組織在項目式組織和職能式組織之間具有更廣泛的選擇范圍。缺點：①沒有明確責任者②多個項目當成一個整體，工作艱難③項目經(jīng)理在執(zhí)行過程中不容易將項目和職能部門責任及權利分清楚④矩陣式組織違反了命令單一性原則一個項目一旦確立，作為項目發(fā)起人或參加者，首先要面臨兩個問題：第一，必須確定項目與企業(yè)的關系第二，必須確定項目工作分解結構中各項任務的執(zhí)行者及其相互關系。建筑許可是指建設行政主管部門或者其他有關行政主管部門許可、變更或者終止公民、法人和其他