2019年新整理反洗錢考試試題兩套內(nèi)附全部答案

1、2019 2019 年新整理反洗錢考試試題兩套內(nèi)附全 年新整理反洗錢考試試題兩套內(nèi)附全部答案 部答案試題一 試題一1.信息與交流包括獲取充足的信息，有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報(bào) 告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時(shí)、完整地為最高層掌握。對(duì)2.反洗錢是一項(xiàng)需要自上而下推動(dòng)開展才能確保實(shí)效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗 錢工作的支持和指導(dǎo)是營(yíng)造良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。對(duì)3.反洗錢內(nèi)部控制可脫離金融機(jī)構(gòu)的基本框架單獨(dú)發(fā)揮作用。 錯(cuò)4

2、.控制環(huán)境是反洗錢內(nèi)控框架體系中不可缺少的要素之一，具體來講主要包括哪 些?ABCDEA.員工的專業(yè)能力B.員工的職業(yè)操守C.員工的誠(chéng)信程度D.領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)內(nèi)控重要的認(rèn)識(shí)和態(tài)度E.領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)管理內(nèi)控制度采取的措施5.金融機(jī)構(gòu)從管理層到一般員工都應(yīng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任 對(duì)6.金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度的目的是對(duì)自身金融業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)的洗錢風(fēng)險(xiǎn) 進(jìn)行預(yù)防和控制，這與人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到的目的并不一致錯(cuò)7.有效的反洗錢內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)

3、從制定、實(shí)施到管理、監(jiān)督的一個(gè)完整的運(yùn)行機(jī) 制對(duì)8.加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制的意義是什么?ABCDA.外部監(jiān)管的要求B.金融機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營(yíng)的內(nèi)在需要B.反洗錢內(nèi)控制度必須保持穩(wěn)定性，與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)無 關(guān)C.反洗錢內(nèi)控制度必須能夠發(fā)現(xiàn)和識(shí)別可疑交易D.反洗錢內(nèi)控制度必須適合金融機(jī)構(gòu)特點(diǎn)及實(shí)現(xiàn)動(dòng)態(tài)管理2.反洗錢內(nèi)部控制制度與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)無關(guān)錯(cuò)3.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將反洗錢工作要求嵌入業(yè)務(wù)工作程序和管理系統(tǒng)

4、，使反洗錢成為金融機(jī) 構(gòu)整體風(fēng)險(xiǎn)控制的有機(jī)組成部分對(duì)4.反洗錢內(nèi)部審計(jì)是金融機(jī)構(gòu)及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作存在問題，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的 有效手段和保障措施對(duì)5.在對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別時(shí)應(yīng)在名單庫中進(jìn)行篩查，以及時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入制裁 性名單、高風(fēng)險(xiǎn)名單或政治敏感人物名單對(duì)6.只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報(bào)人民銀行，而無需進(jìn)行人工分析以篩選過濾掉 實(shí)質(zhì)不可疑的交易錯(cuò)7.可疑交易分析和客戶身份識(shí)別是兩個(gè)不同的工作，互相獨(dú)立而不聯(lián)系，在對(duì)可疑交