以客戶為中心，關(guān)注客戶滿意度持續(xù)提升銀行服務(wù)及金融產(chǎn)品附加值

1、1以客戶為中心，關(guān)注客戶滿意度持續(xù)提升銀行服務(wù)及金融產(chǎn)品附加值——參加總行瑞信財富管理培訓(xùn)班學(xué)習(xí)體會北京分行 張皓若2007 年 4 月 21-29 日，我參加了總行教育部組織的瑞士信貸高級管理人員財富管理培訓(xùn)班，收獲良多?，F(xiàn)將培訓(xùn)的有關(guān)情況匯報如下：一、培 一、培訓(xùn)班的基本情況 班的基本情況本次培訓(xùn)由總行教育部組織，總行人力資源部、教育部、金融市場部、機關(guān)黨委、長春金融研修學(xué)院、北京、天津、河北、內(nèi)蒙、山西、江蘇、山東、廣西等 17

2、 家分行參加了培訓(xùn)。瑞士信貸集團和瑞士信貸商學(xué)院非常重視這次培訓(xùn)，瑞士信貸集團副董事長 Hans Ulrich Doerig 博士、瑞信私人銀行部 CEO Rudolf Escher 先生、資產(chǎn)管理部 CEO David Blumer 先生、瑞士信貸商學(xué)院負責(zé)人 Sigi Hoenle 先生以及瑞信集團私人銀行、資產(chǎn)管理和投資銀行等多位一線部門主管（董事總經(jīng)理）親自為培訓(xùn)班授課，分別介紹了瑞士歷史與文化、瑞士銀行業(yè)的歷史、全球私人銀行業(yè)

3、務(wù)發(fā)展趨勢、瑞信集團私人銀行的商業(yè)模式、財富管理及投資顧問標(biāo)準(zhǔn)服務(wù)流程、投資產(chǎn)品組合的設(shè)計與決策、企業(yè)銀行與信貸風(fēng)險控制、貿(mào)易融資、信托產(chǎn)品、快速和專注的合同執(zhí)行、IT 支持系統(tǒng)以及人力資源管理等 26 個專題，所有專題采取開放式、互動式教學(xué)，安排了四分之一時間用于課堂討論。學(xué)習(xí)期間，我們還參觀了瑞士信貸總部及其金融市3目前各大私人銀行為全球富裕人士管理著總額達 6 萬億美元的資產(chǎn)，其中 16 家金融機構(gòu)管理的收費資產(chǎn)在 1000 億美

4、元以上。瑞銀集團（UBS AG）私人銀行管理資產(chǎn)總額排名世界第一，2004 年的財富管理額（Asset under management，簡稱 AUM）達 1.295 萬億美元，接近同期世界最大金融機構(gòu)花旗銀行的 1.48 萬億美元的總資產(chǎn)；美國最大的證券經(jīng)紀(jì)公司美林（Merrill Lynch & Co.）排名第二，2004 年旗下管理的客戶資產(chǎn)規(guī)模為 1.03 萬億美元；瑞士信貸（Credit Suisse）位列第三，200

5、4 年管理的資產(chǎn)為 5287 億美元。摩根大通私人銀行（JP Morgan Chase Private Bank）以資產(chǎn)額 3040 億美元排名第四。其他名列前茅的私人銀行分別是匯豐私人銀行（HSBC Private Bank）、德累斯登銀行（Dresdner Bank，安聯(lián)保險集團的子公司）、花旗集團私人銀行（Citigroup Private Bank）德意志銀行私人銀行（Deutsche Private Bank）、美聯(lián)銀行財富管

6、理公司（Wachovia Wealth Management）和荷蘭銀行（ABN AMRO）等。瑞士信貸集團有三分之一（約 15，000 人）員工從事私人銀行業(yè)務(wù)，2006 年，其私人銀行全球管理資產(chǎn) 11 萬億 CHF（瑞士法郎），實現(xiàn)業(yè)務(wù)收入 940 億 CHF，其中：80%收入來自資產(chǎn)管理傭金，20%收入來自交易手續(xù)費?？鐕鹑跈C構(gòu)的私人銀行業(yè)務(wù)強調(diào)資產(chǎn)管理能力，業(yè)務(wù)范圍廣，金融產(chǎn)品的復(fù)雜程度高，按照客戶需求量身訂做綜合服務(wù)方案。