G證券公司W(wǎng)營業(yè)部合規(guī)管理優(yōu)化研究——以金融產(chǎn)品銷售合規(guī)管理為例.pdf

1、作為金融市場重要參與主體之一的證券公司，其在經(jīng)營過程中既蘊(yùn)含著高收益也面臨著高風(fēng)險(xiǎn)。證券公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)不僅有損客戶與行業(yè)形象，甚至還會(huì)讓證券公司蒙受重大的財(cái)產(chǎn)與聲譽(yù)損失，嚴(yán)重的還會(huì)遭受監(jiān)管處罰甚至法律制裁。因此，無論從監(jiān)管要求上看，還是從證券公司克服自身風(fēng)險(xiǎn)、尋求發(fā)展的內(nèi)生需求看，證券公司合規(guī)管理對證券公司的健康快速發(fā)展起到至關(guān)重要的作用。從長遠(yuǎn)來看，合規(guī)管理還可以幫助證券公司創(chuàng)造收益。
　　在證券公司中，證券營業(yè)部由于其業(yè)務(wù)比重較

2、大、收入占比50％以上、從業(yè)人員占比近90％、掌握客戶資源等因素，使證券營業(yè)部面臨的風(fēng)險(xiǎn)成為證券公司最基本的風(fēng)險(xiǎn)，證券營業(yè)部合規(guī)管理工作成為證券公司合規(guī)管理工作的重要一部分。
　　本文對G證券公司W(wǎng)營業(yè)部合規(guī)管理研究進(jìn)行了闡述。首先從基本概念和理論入手，對合規(guī)管理提出背景、基本內(nèi)容、歷史沿革、管理目標(biāo)，理論淵源進(jìn)行了闡述，提出了研究的思路和方法;其次以金融產(chǎn)品銷售合規(guī)管理為研究視角，結(jié)合問卷調(diào)查法，總結(jié)出金融產(chǎn)品銷售角度的合規(guī)管理

3、局限性，并系統(tǒng)深入分析其原因。再次從G證券的內(nèi)外部環(huán)境剖析入手分析了G證券W營業(yè)部推行合規(guī)管理的必要性和可行性;最后，從戰(zhàn)略視角研究了G證券公司W(wǎng)營業(yè)部推行合規(guī)管理的優(yōu)化對策，以及從執(zhí)行視角以A港股通基金產(chǎn)品為例提出了具體的四個(gè)方面實(shí)施手段和措施。
　　G證券公司作為全國中大型證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)之一，其營業(yè)部金融產(chǎn)品銷售在合規(guī)管理實(shí)踐過程中所遇到的問題及解決方法都具有一定代表性，通過對G證券的案例研究，提出更符合新監(jiān)管要求的管理方法，對