銀行反洗錢系統(tǒng)分析與設(shè)計(jì).pdf

1、我國(guó)金融行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)隨著我國(guó)的經(jīng)濟(jì)的發(fā)展而變得越來(lái)越重要,因而洗錢作為導(dǎo)致金融行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的重大原因之一也使得有關(guān)監(jiān)管部門對(duì)洗錢行為越來(lái)越重視。我國(guó)從2007年1月起開始實(shí)行《反洗錢法》,銀行也是金融行業(yè)的典型企業(yè),因此銀行在控制金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)方面具有舉足輕重的作用和地位。
　　洗錢的方法千變?nèi)f化,只有準(zhǔn)確地制定了嚴(yán)密的監(jiān)測(cè)與管理制度才能夠有效控制金融業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)今的銀行業(yè)科技發(fā)達(dá),擁有多種業(yè)務(wù)操作系統(tǒng),但是每個(gè)系統(tǒng)的存儲(chǔ)形式和數(shù)據(jù)的類型

2、確實(shí)各不形同的。因此只有設(shè)計(jì)出一套高效且靈活的銀行反洗錢系統(tǒng)才能夠快速、及時(shí)地分析銀行的各種業(yè)務(wù),從中來(lái)發(fā)覺(jué)可疑交易。只有這樣才能夠有效地控制銀行所面臨的各種潛在的風(fēng)險(xiǎn)。
　　本文從銀行多種業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)、多種業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)類型出發(fā),通過(guò)使用多種先進(jìn)的軟件開發(fā)技術(shù)和方法,分析并設(shè)計(jì)了反洗錢數(shù)據(jù)系統(tǒng)。該反洗錢系統(tǒng)包括如下模塊:數(shù)據(jù)導(dǎo)入、數(shù)據(jù)補(bǔ)錄、數(shù)據(jù)分析、報(bào)文生成等。數(shù)據(jù)導(dǎo)入模塊主要的功能是把多種業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)中不同類型的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)整合起來(lái)并存