M銀行反洗錢自主監(jiān)測系統(tǒng)的設(shè)計與實現(xiàn).pdf

1、隨著經(jīng)濟(jì)全球化的發(fā)展，與犯罪活動有關(guān)的金融問題也因科技的日新月異以及金融服務(wù)業(yè)的全球化而變得日益復(fù)雜。在一些國家，洗錢總額甚至超過政府預(yù)算，并最終導(dǎo)致政府對宏觀經(jīng)濟(jì)失控。我國反洗錢尚處于起步階段，體系不完善。在反洗錢工作中，只是“被動作戰(zhàn)”，只有在案發(fā)時作為配合調(diào)查，或者進(jìn)行臨時的反洗錢工作。另外，反洗錢的宣傳力度不夠，大部分人對“洗錢”的不熟悉、概念模糊，很難對職能部門的反洗錢工作出一份力。而反洗錢工作又是一項難度大、復(fù)雜的工作，需要

2、各部門、行業(yè)“協(xié)同作戰(zhàn)”，否則對洗錢行業(yè)的打擊力度將大大降低。
　　基于以上分析，并結(jié)合M銀行反洗錢自主監(jiān)測系統(tǒng)現(xiàn)狀分析，本文實施了反洗錢業(yè)務(wù)系統(tǒng)優(yōu)化，即完成了反洗錢自主監(jiān)測系統(tǒng)的開發(fā)過程。在整個系統(tǒng)中，數(shù)據(jù)處理是系統(tǒng)開發(fā)的基礎(chǔ)，也是具體實施的重點(diǎn)，它主要通過JAVA程序編寫語言和HTML技術(shù)實現(xiàn)對數(shù)據(jù)進(jìn)行轉(zhuǎn)換、抽取和清洗并加載到反洗錢數(shù)據(jù)庫中，把大量反洗錢相關(guān)數(shù)據(jù)從傳統(tǒng)的操作環(huán)境中分離出來，使分散、不一致的操作數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換為集成、統(tǒng)

3、一的信息。
　　本文首先分析了開發(fā)反洗錢自主監(jiān)測系統(tǒng)的背景與意義，闡述了文章研究的主要內(nèi)容和結(jié)構(gòu)，并且對國內(nèi)外反洗錢自主監(jiān)測系統(tǒng)研究動態(tài)進(jìn)行闡述，進(jìn)一步深入了解并分析我國商業(yè)銀行反洗錢的現(xiàn)狀及存在的問題。然后，在介紹洗錢與反洗錢的基本定義基礎(chǔ)上，進(jìn)一步對反洗錢自主監(jiān)測系統(tǒng)及其相關(guān)開發(fā)技術(shù)進(jìn)行概述，并構(gòu)建系統(tǒng)的總體設(shè)計思路。同時，基于一定的系統(tǒng)設(shè)計目標(biāo)和原則，從總體功能和具體業(yè)務(wù)兩個角度重點(diǎn)闡述了反洗錢自主監(jiān)測系統(tǒng)的需求分析。接著，

4、通過系統(tǒng)總體處理流程、系統(tǒng)總體功能結(jié)構(gòu)、系統(tǒng)核心引擎、數(shù)據(jù)庫、接口變更和應(yīng)用系統(tǒng)維護(hù)的設(shè)計，來完成整個系統(tǒng)的設(shè)計。
　　在此基礎(chǔ)上，基于Oracle數(shù)據(jù)庫、JAVA語言和ETL技術(shù)，通過對基礎(chǔ)管理、數(shù)據(jù)報送、調(diào)查分析、統(tǒng)計報表、自主監(jiān)測、風(fēng)險評級平臺和運(yùn)維管理七個模塊的實現(xiàn)來完成反洗錢自主監(jiān)測系統(tǒng)的開發(fā)，從而有效地提升了商業(yè)銀行反洗錢工作效率。最后，文章歸納了本文的研究成果，指出文章后續(xù)可能的研究動向，指出文章存在的不足和可以進(jìn)一