M銀行反洗錢自主監(jiān)測(cè)系統(tǒng)的設(shè)計(jì)與實(shí)現(xiàn).pdf

1、隨著經(jīng)濟(jì)全球化的發(fā)展，與犯罪活動(dòng)有關(guān)的金融問(wèn)題也因科技的日新月異以及金融服務(wù)業(yè)的全球化而變得日益復(fù)雜。在一些國(guó)家，洗錢總額甚至超過(guò)政府預(yù)算，并最終導(dǎo)致政府對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)失控。我國(guó)反洗錢尚處于起步階段，體系不完善。在反洗錢工作中，只是“被動(dòng)作戰(zhàn)”，只有在案發(fā)時(shí)作為配合調(diào)查，或者進(jìn)行臨時(shí)的反洗錢工作。另外，反洗錢的宣傳力度不夠，大部分人對(duì)“洗錢”的不熟悉、概念模糊，很難對(duì)職能部門的反洗錢工作出一份力。而反洗錢工作又是一項(xiàng)難度大、復(fù)雜的工作，需要

2、各部門、行業(yè)“協(xié)同作戰(zhàn)”，否則對(duì)洗錢行業(yè)的打擊力度將大大降低。
　　基于以上分析，并結(jié)合M銀行反洗錢自主監(jiān)測(cè)系統(tǒng)現(xiàn)狀分析，本文實(shí)施了反洗錢業(yè)務(wù)系統(tǒng)優(yōu)化，即完成了反洗錢自主監(jiān)測(cè)系統(tǒng)的開(kāi)發(fā)過(guò)程。在整個(gè)系統(tǒng)中，數(shù)據(jù)處理是系統(tǒng)開(kāi)發(fā)的基礎(chǔ)，也是具體實(shí)施的重點(diǎn)，它主要通過(guò)JAVA程序編寫語(yǔ)言和HTML技術(shù)實(shí)現(xiàn)對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行轉(zhuǎn)換、抽取和清洗并加載到反洗錢數(shù)據(jù)庫(kù)中，把大量反洗錢相關(guān)數(shù)據(jù)從傳統(tǒng)的操作環(huán)境中分離出來(lái)，使分散、不一致的操作數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換為集成、統(tǒng)

3、一的信息。
　　本文首先分析了開(kāi)發(fā)反洗錢自主監(jiān)測(cè)系統(tǒng)的背景與意義，闡述了文章研究的主要內(nèi)容和結(jié)構(gòu)，并且對(duì)國(guó)內(nèi)外反洗錢自主監(jiān)測(cè)系統(tǒng)研究動(dòng)態(tài)進(jìn)行闡述，進(jìn)一步深入了解并分析我國(guó)商業(yè)銀行反洗錢的現(xiàn)狀及存在的問(wèn)題。然后，在介紹洗錢與反洗錢的基本定義基礎(chǔ)上，進(jìn)一步對(duì)反洗錢自主監(jiān)測(cè)系統(tǒng)及其相關(guān)開(kāi)發(fā)技術(shù)進(jìn)行概述，并構(gòu)建系統(tǒng)的總體設(shè)計(jì)思路。同時(shí)，基于一定的系統(tǒng)設(shè)計(jì)目標(biāo)和原則，從總體功能和具體業(yè)務(wù)兩個(gè)角度重點(diǎn)闡述了反洗錢自主監(jiān)測(cè)系統(tǒng)的需求分析。接著，

4、通過(guò)系統(tǒng)總體處理流程、系統(tǒng)總體功能結(jié)構(gòu)、系統(tǒng)核心引擎、數(shù)據(jù)庫(kù)、接口變更和應(yīng)用系統(tǒng)維護(hù)的設(shè)計(jì)，來(lái)完成整個(gè)系統(tǒng)的設(shè)計(jì)。
　　在此基礎(chǔ)上，基于Oracle數(shù)據(jù)庫(kù)、JAVA語(yǔ)言和ETL技術(shù)，通過(guò)對(duì)基礎(chǔ)管理、數(shù)據(jù)報(bào)送、調(diào)查分析、統(tǒng)計(jì)報(bào)表、自主監(jiān)測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)平臺(tái)和運(yùn)維管理七個(gè)模塊的實(shí)現(xiàn)來(lái)完成反洗錢自主監(jiān)測(cè)系統(tǒng)的開(kāi)發(fā)，從而有效地提升了商業(yè)銀行反洗錢工作效率。最后，文章歸納了本文的研究成果，指出文章后續(xù)可能的研究動(dòng)向，指出文章存在的不足和可以進(jìn)一