JJ農(nóng)村商業(yè)銀行合規(guī)管理研究.pdf

1、合規(guī)是各項(xiàng)工作的基礎(chǔ)和前提，是實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管控和可持續(xù)發(fā)展的重要保障。JJ農(nóng)村商業(yè)銀行自2009年11月改制成立以來，通過建立合規(guī)管理體系、完善合規(guī)管理機(jī)制，不斷推動(dòng)了合規(guī)管理工作的開展，為該行穩(wěn)健發(fā)展提供了有力保障。但至目前該行尚未完成建立以規(guī)管人的管理機(jī)制，合規(guī)管理機(jī)制建設(shè)之路仍很漫長(zhǎng)。面對(duì)經(jīng)濟(jì)整體下行、金融市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇的區(qū)域經(jīng)濟(jì)環(huán)境，正處于轉(zhuǎn)型關(guān)鍵時(shí)期的JJ農(nóng)村商業(yè)銀行要實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)的成功轉(zhuǎn)型以及各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理工作目標(biāo)，做好合規(guī)管理工作顯得

2、尤為迫切和重要。
　　本文在撰寫過程中采取了文獻(xiàn)研究法、比較分析法、矩陣圖分析法、案例解析法等方法，以巴塞爾委員會(huì)合規(guī)管理相關(guān)文件和我國《合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》為理論基礎(chǔ)，從合規(guī)與合規(guī)管理的涵義入手，對(duì)國內(nèi)外的合規(guī)管理研究現(xiàn)狀進(jìn)行了簡(jiǎn)要闡述，進(jìn)而在較為全面地從JJ農(nóng)村商業(yè)銀行整體情況、合規(guī)管理組織體系、合規(guī)管理制度體系、合規(guī)工作開展情況等四個(gè)方面介紹該行合規(guī)管理現(xiàn)狀的基礎(chǔ)上，分析出該行合規(guī)管理工作中存在的問題，并結(jié)合對(duì)國內(nèi)合規(guī)管理較有

3、特色的花旗銀行（中國）合規(guī)機(jī)制建設(shè)、浦發(fā)銀行合規(guī)日常管理標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)、北京農(nóng)商銀行合規(guī)文化建設(shè)的經(jīng)驗(yàn)剖析，針對(duì)JJ農(nóng)村商業(yè)銀行合規(guī)管理工作中存在問題提出了改進(jìn)建議或意見。從優(yōu)化組織架構(gòu)、強(qiáng)化合規(guī)部門獨(dú)立性、健全合規(guī)管理“三道防線”等方面優(yōu)化合規(guī)組織架構(gòu);從完善《合規(guī)政策》、優(yōu)化合規(guī)管理“三項(xiàng)制度”等方面健全合規(guī)管理制度體系，從加強(qiáng)合規(guī)管理范化建設(shè)、強(qiáng)化制度執(zhí)行力建設(shè)、開展合規(guī)管理有效性評(píng)估等方面完善合規(guī)運(yùn)行機(jī)制從合規(guī)培訓(xùn)、理念傳導(dǎo)等方面推