現(xiàn)階段中國開放式基金市場營銷策略研究.pdf

1、從2001年9月中國第一只開放式基金——華安創(chuàng)新成功發(fā)行至今，中國的開放式基金行業(yè)經(jīng)過近5年的迅速發(fā)展，已經(jīng)由最初并不引人注目的“新生舶來品”一躍成為證券市場上舉足輕重的一只“生力軍”。截止2004年底，中國開放式基金的發(fā)行規(guī)模已經(jīng)超過2390億元人民幣，占滬深兩市流通市值的比例超過20％。據(jù)不完全統(tǒng)計，中國開放式基金的開戶數(shù)已經(jīng)超過100萬戶。開放式基金產(chǎn)品已經(jīng)成為金融市場上不可小覷的一個投資品種。 與迅速擴大的市場規(guī)模相比，

2、中國的開放式基金營銷水平尚處于初級階段，基金營銷的專業(yè)化進程急需提速,加強開放式基金的營銷能力是當前我國基金業(yè)面臨的一大挑戰(zhàn)。 從現(xiàn)代市場營銷學的角度看，基金營銷是基金管理公司為了充分滿足人們理財需求而開展的總體性活動。具體地講，包括基金市場的調(diào)查和預測、營銷環(huán)境分析、持有人的行為研究、新產(chǎn)品的開發(fā)、基金費率的制定、基金營銷渠道的選擇、基金產(chǎn)品的促銷活動，以及售后服務等一系列內(nèi)容。從產(chǎn)品特點和市場實際情況來看，目前的基金營銷活動

3、主要還是圍繞開放式基金這一產(chǎn)品展開。 在我們分析開放式基金的營銷策略時，必須看到，開放式基金營銷有著不同于其他產(chǎn)品的營銷特性。一方面，開放式基金產(chǎn)品不同于一般的消費類產(chǎn)品，它的“價格”、“價值”都是具有一定的特殊性，由此決定了開放式基金營銷的獨特性。另一方面，這些獨特性又因為和中國這個具有特別國情的股票市場相結(jié)合，從而進一步形成了中國開放式基金市場的一些鮮明個性特征。 本文回顧了我國開放式基金產(chǎn)品的發(fā)展歷程，并結(jié)合產(chǎn)品自

4、身的特性，從營銷的角度深入分析了開放式基金營銷的獨特性和面臨的巨大挑戰(zhàn)。同時，對中國目前的開放式基金客戶進行了市場調(diào)研分析，對不同性別、不同年齡、不同投資偏好的客戶進行了分類研究，總結(jié)了不同類型投資群體的特征，并在此基礎上應用市場營銷理論中的營銷4P組合理論，提出了進一步細分市場的基金營銷策略。 在產(chǎn)品策略方面，中國開放式基金的產(chǎn)品設計已經(jīng)完成了初步的大類產(chǎn)品布局，下一步的發(fā)展方向則是在此基礎上結(jié)合客戶的細分需求，對產(chǎn)品的某一、