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文檔簡介
1、自1980年恢復國內(nèi)保險業(yè)以來,我國保險業(yè)得到了持續(xù)、健康和快速的發(fā)展。特別是十六大以來,我國保險業(yè)積極踐行科學發(fā)展觀,深化改革,推進創(chuàng)新,成為國內(nèi)發(fā)展最快的行業(yè)之一。但是,在業(yè)務量增長的同時,非壽險公司面臨的外部環(huán)境也發(fā)生了深刻的變化。市場競爭越來越激烈,經(jīng)營環(huán)境風險、承保風險、投資風險、巨災風險等風險因素更加嚴峻。特別是金融危機以來,資本市場的大幅波動,對于整個保險行業(yè)投資收益也產(chǎn)生了重大不利影響,2008年初的南方冰凍雨雪災和汶川
2、特大地震造成的經(jīng)濟損失更是超過萬億元,2009年底到2010初南方部分省份的干旱以及玉樹地震所帶來的經(jīng)濟損失亦十分嚴重。這都對非壽險公司的投資專業(yè)化、資產(chǎn)負債管理提出了更高的要求。
但是,中國非壽險公司目前采用的資產(chǎn)負債管理技術多為靜態(tài)的、傳統(tǒng)的,很少采用動態(tài)的資產(chǎn)負債管理技術,在國內(nèi)非壽險公司中的運用更是幾乎沒有。針對這種現(xiàn)狀,本文以前人的研究成果為基礎,以非壽險公司為對象,借鑒動態(tài)財務分析(Dynamic Finance
3、Analysis,DFA)的思想,探討適合中國非壽險公司發(fā)展需求的動態(tài)資產(chǎn)負債管理技術。
本文首先從非壽險公司資產(chǎn)負債管理理論入手,針對非壽險公司經(jīng)營的外部環(huán)境的不確定性不斷加大,影響其經(jīng)營的風險因素越來越多,傳統(tǒng)的靜態(tài)資產(chǎn)負債管理技術已經(jīng)不能滿足其進行資產(chǎn)管理的需求等現(xiàn)狀,歸納出非壽險公司實行動態(tài)資產(chǎn)負債管理的必要性。然后對非壽險公司的風險進行全面分析,篩選出影響非壽險公司資產(chǎn)負債管理的可量化的關鍵風險因素,識別出主要建模參
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