融資部管理制度-詳細(xì)版

1、公司融資管理制度第一章總則第一條為規(guī)范公司的融資行為，加強(qiáng)融資管理和財(cái)務(wù)監(jiān)控，降低融資成本，有效防范財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)公司整體利益，根據(jù)國家有關(guān)法律、法規(guī)、公司章程，結(jié)合公司實(shí)際情況，特制定本制度。第二條本制度所稱融資，指債務(wù)性融資；債務(wù)性融資是指公司融資行為完成后將增加公司負(fù)債的融資，如向銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)貸款、融資租賃等。第二章融資管理原則和控制目標(biāo)第三條公司融資活動(dòng)應(yīng)當(dāng)符合公司規(guī)劃和經(jīng)營計(jì)劃，公司融資管理遵循以下管理原則：（一）合法

2、性原則：公司融資活動(dòng)必須遵守國家的有關(guān)法律、法規(guī)、接受國家宏觀調(diào)控。（二）統(tǒng)一性原則：公司對融資實(shí)行統(tǒng)一管理，對融資進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制。（三）安全性原則：權(quán)衡資本結(jié)構(gòu)對企業(yè)穩(wěn)定性、再融資或資本運(yùn)作可能帶來的影響。（四）效益性原則：公司采用合理融資方式，提高融資資金的效益性。充分利用各級(jí)政府及行業(yè)優(yōu)惠政策，積極爭取低成本融資渠道。（二）對融資項(xiàng)目的成本預(yù)算，組織協(xié)調(diào)實(shí)施融資預(yù)算，設(shè)計(jì)融資方案。（三）對公司資產(chǎn)和負(fù)債進(jìn)行全面分析，與融資機(jī)構(gòu)商談針

3、對不同銀行的特點(diǎn)設(shè)計(jì)融資項(xiàng)目和方式。確立最佳融資方案及融資條件，最終達(dá)成初步的融資協(xié)議。（四）積極開拓金融市場，與銀行等融資機(jī)構(gòu)溝通，建立多元化的融資渠道，與各金融機(jī)構(gòu)建立和保持良好的合作關(guān)系。（五）進(jìn)行資金分析和調(diào)配，監(jiān)督各項(xiàng)資金的使用，優(yōu)化資金結(jié)構(gòu)，提高資金使用效率。（六）進(jìn)行具體融資工作，辦理貸款、結(jié)息、貸后檢查、評(píng)估、抵押、審計(jì)等融資工作，做好項(xiàng)目融資資金的籌集及融資檔案管理。（七）編制銀行融資進(jìn)展情況臺(tái)賬和貸款臺(tái)賬，準(zhǔn)確掌握每