ETL在反洗錢系統(tǒng)中的設(shè)計(jì)與實(shí)現(xiàn).pdf

1、20世紀(jì)中期以來(lái)，洗錢活動(dòng)日益猖獗，給世界各國(guó)帶來(lái)了嚴(yán)重的損失和影響，因此，完善法律法規(guī)，建立反洗錢機(jī)制，通過(guò)科技手段對(duì)銀行交易數(shù)據(jù)的檢查，發(fā)現(xiàn)洗錢等金融犯罪活動(dòng)的線索，聯(lián)合其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)此類犯罪活動(dòng)進(jìn)行打擊，是我國(guó)金融工作中一項(xiàng)重要而緊迫的任務(wù)。然而，反洗錢系統(tǒng)從復(fù)雜、海量、異構(gòu)的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)中進(jìn)行數(shù)據(jù)分析和處理，發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)中存在的洗錢行為是相當(dāng)困難和低效的。目前我們需要做的工作就是利用ETL技術(shù)，對(duì)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行抽取、轉(zhuǎn)換、清洗，并裝載到反

2、洗錢系統(tǒng)數(shù)據(jù)集市中，為反洗錢系統(tǒng)提供干凈、完整、正確的數(shù)據(jù)，提高反洗錢系統(tǒng)的性能，以便快速高效的發(fā)現(xiàn)存在的洗錢行為。 基于此，本文主要介紹了ETL(Data Extract，Data Transform，Data Load)技術(shù)的概念和實(shí)現(xiàn)方式，分析了ETL在反洗錢系統(tǒng)中的必要性和重要性。根據(jù)M銀行的反洗錢需求和實(shí)際的業(yè)務(wù)環(huán)境，進(jìn)行包括數(shù)據(jù)模型和元數(shù)據(jù)管理在內(nèi)的ETL的設(shè)計(jì)和實(shí)現(xiàn)，通過(guò)ETL任務(wù)調(diào)度，實(shí)現(xiàn)了從業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)到反洗錢系統(tǒng)