反洗錢信息監(jiān)控上報系統(tǒng)的設(shè)計與實現(xiàn).pdf

1、專業(yè)學(xué)位碩士學(xué)位論文反洗錢信息監(jiān)控上報系統(tǒng)的設(shè)計與實現(xiàn)Designandimplementationofantimoneylaunderingreportinginformationmonitoringsystem學(xué)號：41209069完成日期：圣Q!墨生Q壘旦大連理工大學(xué)DalianUniversityofTechnology大連理工大學(xué)專業(yè)學(xué)位碩士學(xué)位論文摘要隨著金融服務(wù)行業(yè)的發(fā)展非常迅速，這樣的發(fā)展促成了經(jīng)濟全球化，經(jīng)濟全球化給科

2、技金融帶來的越來越多的問題，由于中國經(jīng)濟處在高速發(fā)展的階段，并且金融相關(guān)的法律不是很完善健全，所以一些違法犯罪分子利用高科技技術(shù)進行洗錢違法活動。人民銀行對商業(yè)銀行的監(jiān)管，要求商業(yè)銀行必須要建立反洗錢監(jiān)測數(shù)據(jù)報送系統(tǒng)，使用反洗錢監(jiān)測報告系統(tǒng)來監(jiān)測大額交易和可疑交易。本系統(tǒng)利用UML作為建模語言，在J2EE技術(shù)的平臺上，采用了spstrutsibatis技術(shù)來實現(xiàn)其功能，通過對反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)進行需求分析和系統(tǒng)設(shè)計，實現(xiàn)了系統(tǒng)的用戶登錄、案

3、例處理、任務(wù)設(shè)置和執(zhí)行引擎模塊的功能。本論文通過描述系統(tǒng)開發(fā)的背景，真實的闡述洗錢犯罪的特點，針對金融機構(gòu)需要解決的主要問題，詳細的描述了系統(tǒng)為了解決這些主要問題而需要實現(xiàn)的功能，設(shè)計實現(xiàn)了用戶界面登陸、案例的處理和任務(wù)的設(shè)置等部分。以下幾個方面是本系統(tǒng)需要完成的任務(wù)：(1)對商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)需求進行詳盡的分析，制定出建立反洗錢監(jiān)測上報系統(tǒng)具體開發(fā)模式和實施方案。(2)本系統(tǒng)是采用了B／S架構(gòu)設(shè)計，銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)人員通過用戶界面登陸，進行大

4、額、可疑案例的處理及相關(guān)操作，比起手工來分析這些大量的交易數(shù)據(jù)，減輕了業(yè)務(wù)人員的日常工作量，提高了工作效率。(3)本系統(tǒng)通過建立了清晰明了的反洗錢系統(tǒng)對于數(shù)據(jù)的處理的流程，系統(tǒng)對本外幣、大額交易和可疑交易的監(jiān)測、對交易的預(yù)警、調(diào)查分析以及上報監(jiān)管機構(gòu)的實現(xiàn)，而且在銀行內(nèi)部完善了反洗錢的機制體制。(4)本系統(tǒng)通過指標(biāo)、規(guī)則分析的金融機構(gòu)的交易數(shù)據(jù)，產(chǎn)生的監(jiān)測結(jié)果需要滿足人民銀行對于反洗錢的相關(guān)要求，滿足上級監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管要求。在人民銀行對