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文檔簡(jiǎn)介
1、內(nèi)容摘要投資顧問(wèn)在為客戶提供投資建議服務(wù)時(shí),應(yīng)該根據(jù)具體情況承擔(dān)不同程度的注意義務(wù)。認(rèn)定投資顧問(wèn)是否履行注意義務(wù)需從兩個(gè)方面著手,一個(gè)是合理審慎的標(biāo)準(zhǔn),另一個(gè)是具備專業(yè)知識(shí)技能的標(biāo)準(zhǔn)。一、投資顧問(wèn)是指具有專業(yè)知識(shí)、技能,相對(duì)于投資者而言處于較強(qiáng)的地位,且會(huì)引發(fā)投資者對(duì)其產(chǎn)生信任與信賴,并容易通過(guò)提供投資建議這種營(yíng)利性建議服務(wù)的方式濫用這種信賴的機(jī)構(gòu)或者個(gè)人。二、合理審慎是投資顧問(wèn)注意義務(wù)的應(yīng)有之意。合理審慎是指投資顧問(wèn)在提供投資建議服務(wù)
2、時(shí)應(yīng)小心謹(jǐn)慎、考慮周全,以免給客戶造成不應(yīng)有的損害。在提供投資建議服務(wù)的不同階段,合理審慎的考察要點(diǎn)不同。在投資顧問(wèn)制定投資建議計(jì)劃的過(guò)程中應(yīng)該做到對(duì)投資信息、分散投資、投資目標(biāo)、投資成本以及最佳執(zhí)行的審慎;在向客戶傳達(dá)投資建議時(shí)要做到明確說(shuō)明投資建議的審慎,確保客戶夠理解并接受投資建議;在向客戶提供投資建議后,投資顧問(wèn)還要做到持續(xù)監(jiān)督的審慎,及時(shí)跟蹤關(guān)注客戶根據(jù)投資建議進(jìn)行投資的動(dòng)態(tài),及時(shí)為客戶的最佳利益提出進(jìn)一步建議。裁判者在認(rèn)定投
3、資顧問(wèn)履行注意義務(wù)是否達(dá)到合理審慎標(biāo)準(zhǔn)時(shí),要區(qū)分不同階段做出判斷。三、具備專業(yè)知識(shí)技能是投資顧問(wèn)注意義務(wù)的必備要素。投資顧問(wèn)區(qū)別于普通投資者,是投資領(lǐng)域的專家,因此獲得更高的社會(huì)地位與收入,理應(yīng)具備一定的專業(yè)知識(shí)、技能和經(jīng)驗(yàn)。在判斷投資顧問(wèn)是否具備合適的專業(yè)知識(shí)技能時(shí),應(yīng)該采取客觀與主觀相結(jié)合的標(biāo)準(zhǔn),投資顧問(wèn)應(yīng)該達(dá)到投資顧問(wèn)職業(yè)團(tuán)體通常具備的專業(yè)知識(shí)技能的客觀標(biāo)準(zhǔn)也即最低標(biāo)準(zhǔn)。若投資顧問(wèn)在承接業(yè)務(wù)時(shí)宣稱自己擁有更高的專業(yè)知識(shí)技能,那么他
4、也應(yīng)該在履行注意義務(wù)時(shí)達(dá)到他所宣稱的主觀標(biāo)準(zhǔn)。裁判者認(rèn)定投資顧問(wèn)是否具備合理的專業(yè)知識(shí)技能時(shí),因綜合考慮客觀標(biāo)準(zhǔn)與主觀標(biāo)準(zhǔn)。四、根據(jù)具體情況,投資顧問(wèn)應(yīng)該承擔(dān)不同程度的注意義務(wù)。與客戶建立特定關(guān)系的情況下,因投資顧問(wèn)對(duì)客戶的財(cái)務(wù)情況與投資目標(biāo)有更深入的了解,故與未建立特定關(guān)系的投資顧問(wèn)相比,前者將承擔(dān)更高程度的注意義務(wù);專業(yè)投資顧問(wèn)相比業(yè)余投資顧問(wèn)在提供投資建議服務(wù)時(shí)承擔(dān)更高程度的注意義務(wù);相較于為專業(yè)投資者提供AbstractWhen
5、Investmentadvisersprovideadvicetocustomerstheyshalltakeondifferentdegreeofdutyofcareaccdingtothespecificsituation.Whetheraninvestmentadviserhaveperfmthedutyofcaredependingontwoaspectstheoneisthestardofduediligencetheothe
6、risthecriterionofdueprofessionalknowledgeskills.Firstlyinvestmentadvisersarethepeoplewhogetprofessionalknowledgeskilltheyareinastrongerplacethatcouldbeusedtotakeadvantageoftheinvestsclients.Theinvestswhoareinaweakerposit
7、ionusuallytrustintheinvestmentadviserspayftheiradvice.Secondlyduediligenceisimperativelycontainedinthedutyofcare.Duediligencereferstothatinvestmentadvisersshallprovideprudentthoughtfuladviceastoavoidunduedamagestocustome
8、rs.Thejudgingpointofduediligenceisdifferentinstagesofprovidinginvestmentadvice.Intheprocessofmakingadviceplaninvestmentadvisersshouldtakeduediligenceoftheinvestmentinfmationdiversificationinvestmenttargetcostthebestexecu
9、tion.WhentheytransmitinvestmentadvisetoclientstheymustensurethatcustomersunderstaccepttheinfmationAfterofferinginvestmentadvicetoclientsinvestmentadvisersshouldtakeduediligenceofcontinuoussupervisiontracktheconditionofth
10、eirclientswhohavefollowedtheadviceprovidecontinuousinvestmentadvice.Differentstagesshallbedistinguishedwhenjudgesdecidewhethertheinvestmentadvisershasreachedthestardofduediligence.Thirdlypossessingdueprofessionalknowledg
11、eskillsisarequiredelementoftheinvestmentadviser’sdutyofcare.DifferingfromdinaryinvestsInvestmentadvisersarethespecialistsinthefieldofinvestmentsotheygetahighersocialstatusincomeshouldgetprofessionalknowledgeskillsexperie
12、nce.Decidingwhetherinvestmentadvisershavegottendueprofessionalknowledgeskillsthecombinationofobjectivesubjectivestardshouldbeadoptaninvestmentadvisershouldreachthedinaryleveloftheinvestmentadvisers’communityaswellasthelo
13、weststard.Ifahigherprofessionalknowledgeskillshadbeenclaimedtobeownedbyanadviserwhenheundertakesthebusinessheshallfulfillthathighersubjectivestardhehadclaimedonce.Bothoftheobjectivesubjectivestardshouldbeconsideredwhenju
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