我國證券公司風險處置制度研究.pdf

1、金融穩(wěn)定是指金融機構、金融市場和市場基礎設施運行良好，抵御各種沖擊而不會降低儲蓄向投資轉化效率的一種狀態(tài)。金融穩(wěn)定性包括金融機構和金融市場的穩(wěn)定。 金融穩(wěn)定對我國當前經濟可持續(xù)的、健康穩(wěn)定的發(fā)展發(fā)揮著非常重要的作用，也對社會的安定與和諧帶來極其重要的影響。證券公司作為金融機構的重要組成部分，以及它在中國國情下所占有的特殊地位，決定了證券公司的穩(wěn)定發(fā)展對我國整體的金融體系穩(wěn)定，對國家經濟結構調整具有極大的影響力。然而在目前，由于我

2、國金融體制制度建設不完善，外部監(jiān)管缺位，企業(yè)內部管理機制不健全，證券公司的風險已積聚很大，甚至到了生死存亡的邊緣。 有鑒于此，認真研究證券公司所存在的內部與外部的風險因素，詳細分析風險成因，以找尋內在的根源，這對于積極防范與化解風險，有著重要的指導意義。特別是，當前的現(xiàn)狀表明，證券公司的風險積聚已經到了要集中爆發(fā)的狀態(tài)，單純研究證券公司的風險防范已經不夠了。因此，著重研究對于風險證券公司如何更加妥善的處置，使其降低對整個金融體系

3、的沖擊，維護好金融穩(wěn)定與社會穩(wěn)定，具有非?，F(xiàn)實的操作價值。 本文分為四個部分。第一部分詳細討論了金融穩(wěn)定的概念、內涵、作用，尤其討論了金融穩(wěn)定對我國經濟發(fā)展的重要作用。金融機構的穩(wěn)定是金融穩(wěn)定的核心，證券公司作為金融機構的重要組成部分，以及在中國國情環(huán)境中的重要地位，對于金融穩(wěn)定和經濟發(fā)展的重要影響。揭示了研究證券公司的風險處置與防范的重要意義和價值。 文章的第二部分詳細討論了當前證券公司所存在的風險以及根本原因，主要包

4、括公司內控方面的風險、業(yè)務經營方面的風險以及違規(guī)經營造成的風險。這對進一步研究如何防范與處置證券公司風險提供了詳實的依據。 第三部分在討論了我國近年來對于風險證券公司處置的歷程、處置的方法以后，對處置方法進行了比較，對于處置制度的建設提出了對策和建議，那就是要遵循“救援→重整→并購→破產”的順序和原則，才能妥善的化解危機，防止風險的擴散。 第四部分也詳細討論了下一階段采取哪些措施來進一步防范證券公司風險的加劇。主要是從內