淺談增強(qiáng)反洗錢意識(shí)之途徑

1、淺談增強(qiáng)反洗錢意識(shí)之途徑淺談增強(qiáng)反洗錢意識(shí)之途徑在當(dāng)今社會(huì)中，販毒、走私、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪十分泛濫，他們通過上述犯罪行為聚集了大量的非法收入。但由于各國政府嚴(yán)格的金融和稅務(wù)制度，使得犯罪集團(tuán)的非法收入難以被揮霍、轉(zhuǎn)移，也不能在經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域中正常流通，這就出現(xiàn)了犯罪分子想方設(shè)法合法化問題，洗錢就成為一種必然的犯罪現(xiàn)象。對(duì)于金融機(jī)構(gòu)而言，由于受本部門、本行業(yè)及個(gè)人利益的驅(qū)使，往往不惜鋌而走險(xiǎn)，違規(guī)操作，將犯罪分子的非法資金融人到銀行的合法資

2、金中，使之合法化。近年來，銀行內(nèi)部人員主動(dòng)涉案的案件也屢見不鮮，例如，史上涉案金額最大的廣東開平中行“1012”案以及黑龍江河松街中行高某案都反映了銀行內(nèi)部人員利用職務(wù)之便挪用、盜竊銀行資金。一方面反映了銀行內(nèi)部對(duì)高管人員的監(jiān)督缺位，另一方面也反映了銀行高管反洗錢意識(shí)薄弱。上述現(xiàn)象的產(chǎn)生，究其原因，除少數(shù)金融從業(yè)人員受利益驅(qū)使，鋌而走險(xiǎn)外，在很大程度上還是對(duì)反洗錢認(rèn)識(shí)不足，反洗錢意識(shí)薄弱。辯證唯物主義認(rèn)為物質(zhì)決定意識(shí)，意識(shí)對(duì)物質(zhì)具有能動(dòng)

3、作用。正確的意識(shí)能夠指導(dǎo)人們有效的開展實(shí)踐活動(dòng)，促進(jìn)客觀事物的發(fā)展；錯(cuò)誤的意識(shí)則會(huì)阻礙客觀事物的發(fā)展。從以上案例看出作為在反洗錢工作領(lǐng)域擔(dān)負(fù)愈來愈重要作用的金融機(jī)構(gòu)，提升反洗錢意識(shí)在反洗錢工作中發(fā)揮著及其重要的作用。如何提高反洗錢意識(shí)？首先首先要持續(xù)地開展反洗錢宣傳工作。反洗錢工作是一項(xiàng)重要的、長期的和艱巨的工作，能真正把此項(xiàng)工作做實(shí)做強(qiáng)，需要借助各種渠道和途徑不斷宣傳，做到人人知曉什么是洗錢，洗錢的基本過程及洗錢的主要方式、危害以及反

4、洗錢的意義等，提高全社會(huì)公眾自身防范意識(shí)。其次其次，要從金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部抓起，反洗錢的先鋒戰(zhàn)士為基層員工，規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。金融機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)首先承擔(dān)起反洗錢合規(guī)管理職責(zé)。所以加強(qiáng)對(duì)高級(jí)管理層的反洗錢培訓(xùn)刻不容緩。再次再次，要加強(qiáng)公共的反洗錢意識(shí)。每年的反洗錢宣傳月都會(huì)針對(duì)社會(huì)公共解釋保護(hù)個(gè)人信息的重要性，同時(shí)不要隨意把身份證等相關(guān)證件借給他人使用。但是由于二代身份證存在掛失后無法注銷等“天

5、生缺陷”導(dǎo)致個(gè)人互聯(lián)網(wǎng)上存在遺失、被盜身份證非法買賣等問題，也給洗錢等犯罪活動(dòng)打開了方便之門。國家法律規(guī)定，一切買賣、冒用他人身份證的行為都要受到法律追究，且近期公安部發(fā)表聲明公安機(jī)關(guān)將繼續(xù)加大打擊買賣、冒用他人身份證違法犯罪活動(dòng)的力度，加快推進(jìn)居民身份證登記指紋信息工作，采取多種措施保證居民身份證的安全可靠。這一舉措，對(duì)提高工作保護(hù)個(gè)人信息的意識(shí)和金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的開展具有重要意義。提高公共反洗錢意識(shí)的另一方面在于要加強(qiáng)公共對(duì)發(fā)現(xiàn)洗

6、錢活動(dòng)的舉報(bào)意識(shí)，《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，“任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)”?？傊鹑跈C(jī)構(gòu)的反洗錢是一項(xiàng)長期、艱巨的工作，要求金融機(jī)構(gòu)人時(shí)時(shí)提高警惕，緊繃“反洗錢意識(shí)”這根弦，同時(shí)，通過國家相關(guān)機(jī)構(gòu)、媒體工作者加強(qiáng)對(duì)公共的反洗錢工作宣傳。有學(xué)者指出：“犯罪分子從事經(jīng)濟(jì)犯罪的考慮之一就是他能夠預(yù)見到可以使用其非法所得如果犯罪行為人認(rèn)識(shí)到黑錢的使用或者清洗困難重重，銀行或有關(guān)當(dāng)局會(huì)格外注意，那