自考本科《項(xiàng)目管理》《項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理》筆記整理

1、1.項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理是對(duì)項(xiàng)目全壽命期內(nèi)遭遇到的能導(dǎo)致項(xiàng)目不良后果的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理，從而保證項(xiàng)目目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。2.風(fēng)險(xiǎn)是未來(lái)結(jié)果的不確定性。3.風(fēng)險(xiǎn)管理問(wèn)題起源于第一次世界大戰(zhàn)的德國(guó)。4.風(fēng)險(xiǎn)是某些不確定性以及由其可能引起的偏離預(yù)定目標(biāo)的不良后果的綜合。5.風(fēng)險(xiǎn)三個(gè)構(gòu)成要素：一個(gè)事件、該事件發(fā)生的可能性和該事件發(fā)生后產(chǎn)生的不良后果。6.風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)：不確定性；后果的現(xiàn)實(shí)性；風(fēng)險(xiǎn)的可控制性。風(fēng)險(xiǎn)的本質(zhì)是不確定性，這種不確定性表現(xiàn)于多個(gè)未來(lái)的不良后果及

2、其發(fā)生的可能性。風(fēng)險(xiǎn)的不確定性存在于風(fēng)險(xiǎn)事件或事故發(fā)生之前。7.對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的控制可分為主動(dòng)控制和被動(dòng)控制。8.按風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因可分為自然風(fēng)險(xiǎn)（風(fēng)暴、火災(zāi)、洪水等）、社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)（罷工、戰(zhàn)爭(zhēng)、玩忽職守或者是國(guó)際關(guān)系、國(guó)家政策、政治經(jīng)濟(jì)、科技、軍事的發(fā)展戰(zhàn)略造成的風(fēng)險(xiǎn)）、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)（經(jīng)營(yíng)管理能力降低、市場(chǎng)預(yù)測(cè)失控、價(jià)格變動(dòng)或成本需求變化等）、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)（技術(shù)的不成熟、技術(shù)的復(fù)雜性工作人員掌握技術(shù)的程度等因素導(dǎo)致的）和管理風(fēng)險(xiǎn)。9.項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)是指在項(xiàng)目生命

3、周期內(nèi)，由于某些不確定性而可能導(dǎo)致項(xiàng)目偏離目標(biāo)，造成項(xiàng)目損失的風(fēng)險(xiǎn)。10.管理風(fēng)險(xiǎn)的策略不能與管理項(xiàng)目目標(biāo)的策略相分離。11.項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)具有以下特征：客觀性；偶然性和規(guī)律性；多樣性。12.項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理是指項(xiàng)目承擔(dān)單位對(duì)項(xiàng)目全壽命期內(nèi)可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)時(shí)行預(yù)測(cè)、識(shí)別、分析、評(píng)估，并在此基礎(chǔ)上采取措施，提出對(duì)策，減少風(fēng)險(xiǎn)的損失，從而實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目目標(biāo)的科學(xué)管理方法。風(fēng)險(xiǎn)管理是需要花錢的。13.對(duì)于項(xiàng)目而言，重要的是如何減少風(fēng)險(xiǎn)和監(jiān)視風(fēng)險(xiǎn)，并不一定將風(fēng)險(xiǎn)

4、化為零。14.風(fēng)險(xiǎn)貫穿于項(xiàng)目全壽命周期，因而風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)持續(xù)的過(guò)程。風(fēng)險(xiǎn)管理是項(xiàng)目管理流程與規(guī)范中的重要組成部分，制定風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)則、明確風(fēng)險(xiǎn)管理崗位與職責(zé)是做好風(fēng)險(xiǎn)管理的基本保障。15.風(fēng)險(xiǎn)是與人們的行為相聯(lián)系的，這種行為不僅包括個(gè)人行為，也包括群體或組織行為，而行為受決策左右，因此，風(fēng)險(xiǎn)與人們的決策有關(guān)?？陀^條件的變化是風(fēng)險(xiǎn)的重要成因，盡管人們無(wú)力控制客觀狀態(tài)，卻可以認(rèn)識(shí)并掌握客觀現(xiàn)狀變化的規(guī)律性，與相關(guān)的客觀狀態(tài)作出科學(xué)的預(yù)測(cè)，這

5、也是風(fēng)險(xiǎn)管理的重要前提。16.風(fēng)險(xiǎn)是指可能的影響與項(xiàng)目目標(biāo)發(fā)生偏離。偏離是各種各樣的，且重要程度不同，因而復(fù)雜的現(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)生活中，好與壞有時(shí)很難截然分開(kāi)，需要根據(jù)具體情況加以分析。盡管風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)調(diào)負(fù)偏離，但實(shí)際中肯定也存在正偏離。風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是實(shí)現(xiàn)最大的安全保障，首先，風(fēng)險(xiǎn)管理能為項(xiàng)目組提供安全的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)環(huán)境，能促進(jìn)其決策的科學(xué)化、合理化，能促進(jìn)其經(jīng)濟(jì)效益的提高，并保障經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的順利實(shí)現(xiàn)；其實(shí)，風(fēng)險(xiǎn)管理有利于資源分配達(dá)到最佳組合，有利于減少

6、風(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)的損失及其不良影響，有利于創(chuàng)造出一個(gè)保障項(xiàng)目實(shí)施的良好環(huán)境，對(duì)大型工程項(xiàng)目的正常運(yùn)轉(zhuǎn)和不斷發(fā)展起到重要的穩(wěn)定作用。17.開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)管理的目的就是完成項(xiàng)目目標(biāo)，風(fēng)險(xiǎn)管理作用：保護(hù)項(xiàng)目的進(jìn)度、成本、質(zhì)量（項(xiàng)目是一次性的、臨時(shí)的）；一次交付成功；防止“驚訝”；防止危機(jī)發(fā)生或控制風(fēng)險(xiǎn)后果的蔓延。18.在項(xiàng)目生命周期中風(fēng)險(xiǎn)分析開(kāi)始的越早，有效風(fēng)險(xiǎn)管理的范圍就越寬。在項(xiàng)目生命周期中早于計(jì)劃階段開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)管理通常很困難，因?yàn)轫?xiàng)目容易變化而且定義的

7、不太明確。19.在項(xiàng)目生命周期較早階段實(shí)施的風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程具有戰(zhàn)略性較強(qiáng)、戰(zhàn)術(shù)性差、難以定量、不太正式、更具有創(chuàng)造性的特點(diǎn)。最好是在概念階段，早期實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理可以促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的思考，從而可以探討實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的全新方式；20.當(dāng)前重點(diǎn)解決的問(wèn)題：項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理教育；形成管理制度；建立項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)網(wǎng)。21.項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程分五個(gè)階段：風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃（是對(duì)整個(gè)項(xiàng)目生命周期內(nèi)制定如何組織和進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)分析、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督和控制的規(guī)劃）、風(fēng)險(xiǎn)

8、識(shí)別（首先要識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的種類，方法有頭腦風(fēng)暴法、SWOT法、網(wǎng)絡(luò)圖法、敏感性分析法、故障樹(shù)分析法）、風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)與評(píng)價(jià)（常用的方法主觀評(píng)分法、層次分析法、模糊綜合評(píng)價(jià)、網(wǎng)絡(luò)分析法）、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)（風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方案必須考慮風(fēng)險(xiǎn)的嚴(yán)重程度、項(xiàng)目目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施所花的費(fèi)用，綜合決策選擇應(yīng)對(duì)措施）、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控。22.風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃是指確定一套系統(tǒng)、全面、有機(jī)配合、協(xié)調(diào)一致的風(fēng)險(xiǎn)管理策略和方法并將其形成文件的過(guò)程。42.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析的第一步。43.風(fēng)險(xiǎn)

9、識(shí)別包括確定風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源、風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的條件、描述其風(fēng)險(xiǎn)特征和確定哪些風(fēng)險(xiǎn)時(shí)間有可能影響本項(xiàng)目。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別不是一次就可以完成的事，應(yīng)當(dāng)在項(xiàng)目的自始至終定期進(jìn)行。44.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的依據(jù)：項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃；項(xiàng)目規(guī)劃；風(fēng)險(xiǎn)種類；歷史資料；項(xiàng)目的制約因素和假定。45.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的過(guò)程：首先收集資料（主要收集三個(gè)方面的：收集有關(guān)項(xiàng)目項(xiàng)目本身情況的資料；收集與項(xiàng)目所處的環(huán)境相關(guān)的一些信息資料；收集歷史上同類項(xiàng)目的有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理資料，如同類項(xiàng)目的成敗得失情況的等），

10、然后分析資料，最后根據(jù)分析結(jié)果將所有的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別出來(lái)，并以適當(dāng)?shù)男问捷敵觥?6.在具體的分析資料、識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，還可以利用一些具體的工具和技術(shù)?？刹捎玫?tīng)柗品?，頭腦風(fēng)暴法或?qū)＜颐嬲劦刃畔⑹占夹g(shù)來(lái)獲取新的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)信息資源，或采取SWOT技術(shù)、風(fēng)險(xiǎn)核對(duì)表、工作分解結(jié)構(gòu)、故障樹(shù)分析法、敏感性分析等從已有的資料中識(shí)別出風(fēng)險(xiǎn)事件。47.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別之后要把結(jié)果整理出來(lái)，寫成書面文件，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別成果包括：風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源表；風(fēng)險(xiǎn)的分類或分組；風(fēng)險(xiǎn)癥狀；對(duì)項(xiàng)目管理其

11、他方面的要求。48.風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)的對(duì)象是項(xiàng)目的各單個(gè)風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)有幾個(gè)目的：加深對(duì)項(xiàng)目本身和環(huán)境的理解，進(jìn)一步尋找實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目目標(biāo)的可行方案；務(wù)必使項(xiàng)目所有的不確定性和風(fēng)險(xiǎn)都經(jīng)過(guò)充分、系統(tǒng)而又有條理的考慮；明確不確定性對(duì)項(xiàng)目其他各個(gè)方面的影響；估計(jì)和比較項(xiàng)目各種方案或行動(dòng)路線的風(fēng)險(xiǎn)大小，從中選擇威脅最少、機(jī)會(huì)最多的方案或行動(dòng)路線；49.項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)就是估計(jì)風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)、估算風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的概率及其后果嚴(yán)重程度，以明確項(xiàng)目的不確定性。風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)有主觀

12、和客觀兩種，客觀的風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)以歷史數(shù)據(jù)和資料為依據(jù)。主觀的風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)無(wú)歷史數(shù)據(jù)和資料可參照，靠的是人的經(jīng)驗(yàn)和判斷。50.使用概率分析方法衡量風(fēng)險(xiǎn)大小，需要知道風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生概率和后果大小。51.決策一般涉及5個(gè)方面：項(xiàng)目必須有一個(gè)或多個(gè)明確的目標(biāo)；項(xiàng)目面臨的各種可能，或稱風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)；各種風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)出現(xiàn)或發(fā)生的概率；供選擇的各種方案或行動(dòng)路線；每一種方案下，項(xiàng)目處于各個(gè)風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)下的后果的大小。52.計(jì)量是為了取得有關(guān)數(shù)值或排列順序，計(jì)量使用標(biāo)識(shí)、

13、序數(shù)、基數(shù)和比率四種標(biāo)度。標(biāo)識(shí)標(biāo)度：不同的顏色和符號(hào)可以作為標(biāo)識(shí)標(biāo)度；序數(shù)標(biāo)度：事先確定一個(gè)基準(zhǔn)，然后按照與這個(gè)基準(zhǔn)的差距大小將風(fēng)險(xiǎn)排出先后順序，使之彼此區(qū)別開(kāi)來(lái)，利用序數(shù)標(biāo)度還能判斷一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)是大于、等于還是小于另一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)。比率標(biāo)度不但可以確定風(fēng)險(xiǎn)彼此之間差別的大小，還可以確定一個(gè)計(jì)量起點(diǎn)。風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率就是一種比率標(biāo)度。53.概率分布是顯示各種結(jié)果發(fā)生概率的函數(shù)。兩種類型的隨機(jī)變量：離散型隨機(jī)變量和連續(xù)型隨機(jī)變量。常用的概率分布：均勻

14、分布、三角分布、指數(shù)分布、正態(tài)分布、對(duì)數(shù)正態(tài)分布、二項(xiàng)分布。54.風(fēng)險(xiǎn)度：FD=標(biāo)準(zhǔn)差均值；風(fēng)險(xiǎn)度越大，表示不確定性越大，風(fēng)險(xiǎn)也越大。55.主觀概率就是在一定條件下，對(duì)未來(lái)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生可能性大小的一種主觀相信程度的度量。與客觀概率區(qū)別是：主觀概率無(wú)法用試驗(yàn)或統(tǒng)計(jì)的訪求來(lái)檢驗(yàn)其正確性。主觀概率的大小常常根據(jù)人們長(zhǎng)期積累的經(jīng)驗(yàn)、對(duì)項(xiàng)目活動(dòng)及其有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)事件的了解來(lái)估計(jì)。56.合成概率:介于主觀和客觀估計(jì)之間行程的概率，稱之為合同概率。他不直接

15、有大量實(shí)驗(yàn)貨計(jì)算分析得到，也不是完全由主觀判斷或計(jì)算分析得出，二是介于兩者之間。57.效用:就是當(dāng)一種有形或無(wú)形的東西是個(gè)人的需要得到一定程度的滿足或失去時(shí)，個(gè)人給予這個(gè)有形或無(wú)形的東西的評(píng)價(jià)，這個(gè)評(píng)價(jià)值就是效用值。58.效用值是收益或損失大小x的函數(shù)，叫做效用函數(shù)。一般可規(guī)定：決策者最愿意接受的收益對(duì)應(yīng)的效用值為1，而最不愿意接受的損失對(duì)應(yīng)的效用值是0.59.效用曲線：保守型、中間型、冒險(xiǎn)型。具有保守型效用曲線的決策者對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)不利后果