我國(guó)國(guó)有商業(yè)銀行高級(jí)管理人員監(jiān)管的問題及對(duì)策.pdf

1、國(guó)有商業(yè)銀行作為我國(guó)金融中介機(jī)構(gòu)的重要組成部分，具有資產(chǎn)轉(zhuǎn)換、信息產(chǎn)生、流動(dòng)性轉(zhuǎn)換、受托監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)管理等多重功能，不僅僅與經(jīng)濟(jì)生活關(guān)系密切，為經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供著潤(rùn)滑劑——資金和信用，同時(shí)與大政方針和國(guó)計(jì)民生休戚相關(guān)，為金融系統(tǒng)及相關(guān)產(chǎn)業(yè)鏈的有序發(fā)展和國(guó)民生活的穩(wěn)定提供著有力支撐。
　　隨著中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股改上市進(jìn)程的結(jié)束，四家國(guó)有商業(yè)銀行全部成功上市，公司治理的要求也日益擺上重要日程，加強(qiáng)對(duì)國(guó)有商業(yè)銀行高級(jí)管理人員的監(jiān)管，已經(jīng)成為我國(guó)銀

2、行業(yè)監(jiān)管面臨的一個(gè)重要問題。由于歷史原因，我國(guó)國(guó)有商業(yè)銀行尤其是基層國(guó)有商業(yè)銀行高級(jí)管理人員的監(jiān)管一直處于簡(jiǎn)單的、非程序化、非系統(tǒng)的監(jiān)管模式，監(jiān)管效率和監(jiān)管質(zhì)量深受影響。近年來，多位銀行高級(jí)管理人員由于金融違規(guī)而落馬，大量銀行高級(jí)管理人員犯罪的集中出現(xiàn)，反應(yīng)出了諸多深層次的問題，對(duì)銀行體系的發(fā)展和穩(wěn)定造成極大的危害和極為惡劣的影響。2003年銀監(jiān)會(huì)成立，提出了“管內(nèi)控、管風(fēng)險(xiǎn)、管理法人、提高透明度”的監(jiān)管理念，而對(duì)基層機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的

3、監(jiān)管一直未有明確的監(jiān)管思路和監(jiān)管方法，目前還處于簡(jiǎn)單的準(zhǔn)入監(jiān)管階段，對(duì)高級(jí)管理人員監(jiān)管的理論和實(shí)踐還處在亟待完善的階段。
　　本文在對(duì)高級(jí)管理人員監(jiān)管的涵義和操作流程進(jìn)行闡述的基礎(chǔ)上，結(jié)合國(guó)有商業(yè)銀行高級(jí)管理人員監(jiān)管的現(xiàn)狀，分析了國(guó)有商業(yè)銀行高級(jí)管理人員監(jiān)管存在的問題、面臨的困境，針對(duì)國(guó)有商業(yè)銀行高級(jí)管理人員的監(jiān)管問題進(jìn)行了研究，總結(jié)了國(guó)內(nèi)外銀行高級(jí)管理人員監(jiān)管的實(shí)際經(jīng)驗(yàn)，在借鑒成功經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，提出了加強(qiáng)我國(guó)國(guó)有商業(yè)銀行高級(jí)管理