基于集中授權(quán)的銀行運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)控制體系研究.pdf

1、專業(yè)學(xué)位碩士學(xué)位論文基于集中授權(quán)的銀行運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)控制體系研究Astudyonethecentrallyauthorizedsystemtocontrolbankingoperationrisks學(xué)3i011490大連理工大學(xué)DalianUniversityofTechnology大連理工大學(xué)專業(yè)學(xué)位碩士學(xué)位論文摘要本文通過對中國銀行遼寧省分行現(xiàn)有運(yùn)營控制管理系統(tǒng)的研究發(fā)現(xiàn)，基于集中授權(quán)的運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)控制方案可以有效結(jié)合銀行操作普遍以交易驅(qū)動并

2、日益信息化的優(yōu)勢，具有提高作業(yè)效率和加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制的雙重作用。集中授權(quán)風(fēng)險(xiǎn)控制方案是一個可以同時滿足控制操作標(biāo)準(zhǔn)化、減負(fù)前臺、優(yōu)化流程、降低成本、防控風(fēng)險(xiǎn)目標(biāo)的，比較適合現(xiàn)階段中國銀行發(fā)展的優(yōu)化方案之一。本文首先概述了中國銀行遼寧省分行運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)控制現(xiàn)狀，闡述了運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)的原則和方法，結(jié)合作者本人的實(shí)際工作，發(fā)現(xiàn)現(xiàn)有操作方案中存在業(yè)務(wù)操作流程不合理、人力資源浪費(fèi)、業(yè)務(wù)處理繁鎖、業(yè)務(wù)水平不統(tǒng)一、缺乏監(jiān)督等問題，并對存在的問題進(jìn)行深刻剖析。針對這

3、些問題本文提出建立運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)控制體系作為對策，并對體系做出系統(tǒng)的分析和設(shè)計(jì)，以達(dá)到控制和防范風(fēng)險(xiǎn)的目的。此外，實(shí)行集中授權(quán)制度同時需要建立加強(qiáng)員工隊(duì)伍建設(shè)、制定適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展要求的制度流程、構(gòu)建縱向覆蓋流程、橫向覆蓋部門和條線的管控體系、建立長期風(fēng)險(xiǎn)管理的循環(huán)管理機(jī)制、不斷優(yōu)化系統(tǒng)功能，加強(qiáng)故障應(yīng)急處理能力。本文主要針對采用集中授權(quán)可行性進(jìn)行有效分析，對業(yè)務(wù)規(guī)模、技術(shù)支持、人員配置、資源來源方面進(jìn)行系統(tǒng)的分析，并對其成本效益進(jìn)行了初步的測算