保險公司反洗錢信息系統(tǒng)的設(shè)計與實現(xiàn).pdf

1、隨著中國近年來保險行業(yè)的高速發(fā)展，如何控制保險公司的經(jīng)營風(fēng)險，預(yù)防和打擊利用保險業(yè)務(wù)的相關(guān)交易進(jìn)行非法的洗錢活動已經(jīng)成為中國金融監(jiān)管機構(gòu)關(guān)注的熱點問題之一。
　　 本文以國內(nèi)保險公司執(zhí)行監(jiān)管機構(gòu)相關(guān)制度，防止通過保險業(yè)務(wù)相關(guān)交易進(jìn)行非法洗錢活動為工作背景。通過對國內(nèi)保險公司的實際調(diào)研，說明了開發(fā)反洗錢信息系統(tǒng)的意義，對反洗錢信息系統(tǒng)的需求進(jìn)行分析，根據(jù)用戶需要的功能出發(fā)，文章從軟件開發(fā)的角度進(jìn)行了需求分析，給出了基于B/S結(jié)構(gòu)的

2、系統(tǒng)架構(gòu)和設(shè)計，說明了采用J2EE技術(shù)和Structs框架進(jìn)行開發(fā)和實現(xiàn)的過程，重點對可疑交易管理模塊進(jìn)行了詳細(xì)設(shè)計與實現(xiàn)。最后使用模擬的保險交易信息對系統(tǒng)進(jìn)行了測試，測試結(jié)果表明系統(tǒng)達(dá)到了預(yù)期的設(shè)計目標(biāo)。
　　 本文中設(shè)計并實現(xiàn)的反洗錢信息系統(tǒng)已在百年人壽成功地使用，效果十分明顯，提高了保險公司甄別的反洗錢交易的效率和質(zhì)量；節(jié)省了人力資源；減輕了勞動強度；加強了公司反洗錢內(nèi)審控制體系；完善了控制流程。有效的支持了保險公司的反洗