金融機構信托理財法律問題研究.pdf

1、碩士學位論文金融機構信托理財法律問題研究金融機構信托理財法律問題研究ResearchResearchResearchResearchononononthethethetheTrustTrustTrustTrustFinancialFinancialFinancialFinancialBussinessBussinessBussinessBussinessofofofofFinancialFinancialFinancialFinanci

2、alInstitutionsInstitutionsInstitutionsInstitutions作者姓名：趙夢西指導教師：趙磊副教授西南政法大學SouthwestUniversityofPoliticalScienceLaw1內容摘要隨著理財業(yè)務在我國市場上的迅速發(fā)展，市場上各類理財產品的出現，在司法實踐中面臨著對各種類型不同的理財業(yè)務到底應該如何裁量的司法困境。而從司法裁量的困境出發(fā)，引發(fā)我們思考的基礎法律問題是這些理財產品在當事

3、人之間形成的法律關系是什么。目前我國實務界和學術界對各種理財業(yè)務的法律關系界定，有多種不同的理論，官方似乎也在禁止混業(yè)經營與信托天然的混業(yè)屬性間徘徊。由于上層法律規(guī)范的不足，進一步加速了市場上的混亂，增加了司法裁判上的困難。同時在金融理財業(yè)務的監(jiān)管上，也出現令出多門，對從事相同理財業(yè)務的不同機構，卻有著寬嚴不一的標準。因此，對市場上理財業(yè)務法律關系的分析，對監(jiān)管不足與改善的討論，將有效的改變我國目前理財業(yè)務市場“戰(zhàn)國時代”的混亂局面。本

4、文基于實務的要求，第一部分為信托與金融機構信托理財的基礎理論，著重討論信托的概念、金融機構信托理財的概念、以及金融信托理財如何成立與生效；第二部分以銀行理財業(yè)務和證券公司資管業(yè)務為切入點，對市場上各類金融理財業(yè)務進行介紹，并對學術界關于各類理財業(yè)務所形成的法律關系究竟為何進行總結；在第三部分筆者提出自己對現行理財業(yè)務的分類，及對其法律關系的界定，提出了應界定為信托法律關系的理財業(yè)務類型、宜設立成信托法律關系的理財業(yè)務類型這一觀點；在第四