金融機(jī)構(gòu)信托理財(cái)法律問(wèn)題研究.pdf

1、碩士學(xué)位論文金融機(jī)構(gòu)信托理財(cái)法律問(wèn)題研究金融機(jī)構(gòu)信托理財(cái)法律問(wèn)題研究ResearchResearchResearchResearchononononthethethetheTrustTrustTrustTrustFinancialFinancialFinancialFinancialBussinessBussinessBussinessBussinessofofofofFinancialFinancialFinancialFinanci

2、alInstitutionsInstitutionsInstitutionsInstitutions作者姓名：趙夢(mèng)西指導(dǎo)教師：趙磊副教授西南政法大學(xué)SouthwestUniversityofPoliticalScienceLaw1內(nèi)容摘要隨著理財(cái)業(yè)務(wù)在我國(guó)市場(chǎng)上的迅速發(fā)展，市場(chǎng)上各類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品的出現(xiàn)，在司法實(shí)踐中面臨著對(duì)各種類(lèi)型不同的理財(cái)業(yè)務(wù)到底應(yīng)該如何裁量的司法困境。而從司法裁量的困境出發(fā)，引發(fā)我們思考的基礎(chǔ)法律問(wèn)題是這些理財(cái)產(chǎn)品在當(dāng)事

3、人之間形成的法律關(guān)系是什么。目前我國(guó)實(shí)務(wù)界和學(xué)術(shù)界對(duì)各種理財(cái)業(yè)務(wù)的法律關(guān)系界定，有多種不同的理論，官方似乎也在禁止混業(yè)經(jīng)營(yíng)與信托天然的混業(yè)屬性間徘徊。由于上層法律規(guī)范的不足，進(jìn)一步加速了市場(chǎng)上的混亂，增加了司法裁判上的困難。同時(shí)在金融理財(cái)業(yè)務(wù)的監(jiān)管上，也出現(xiàn)令出多門(mén)，對(duì)從事相同理財(cái)業(yè)務(wù)的不同機(jī)構(gòu)，卻有著寬嚴(yán)不一的標(biāo)準(zhǔn)。因此，對(duì)市場(chǎng)上理財(cái)業(yè)務(wù)法律關(guān)系的分析，對(duì)監(jiān)管不足與改善的討論，將有效的改變我國(guó)目前理財(cái)業(yè)務(wù)市場(chǎng)“戰(zhàn)國(guó)時(shí)代”的混亂局面。本

4、文基于實(shí)務(wù)的要求，第一部分為信托與金融機(jī)構(gòu)信托理財(cái)?shù)幕A(chǔ)理論，著重討論信托的概念、金融機(jī)構(gòu)信托理財(cái)?shù)母拍?、以及金融信托理?cái)如何成立與生效；第二部分以銀行理財(cái)業(yè)務(wù)和證券公司資管業(yè)務(wù)為切入點(diǎn)，對(duì)市場(chǎng)上各類(lèi)金融理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行介紹，并對(duì)學(xué)術(shù)界關(guān)于各類(lèi)理財(cái)業(yè)務(wù)所形成的法律關(guān)系究竟為何進(jìn)行總結(jié)；在第三部分筆者提出自己對(duì)現(xiàn)行理財(cái)業(yè)務(wù)的分類(lèi)，及對(duì)其法律關(guān)系的界定，提出了應(yīng)界定為信托法律關(guān)系的理財(cái)業(yè)務(wù)類(lèi)型、宜設(shè)立成信托法律關(guān)系的理財(cái)業(yè)務(wù)類(lèi)型這一觀點(diǎn)；在第四